Nếu vào đầu năm ngoái, có khoảng 60 quỹ hưu trí ngoài quốc doanh (NPF) ở Nga, thì cuối cùng chỉ còn lại hơn 50 quỹ. Và nếu quá trình hợp nhất các NPF lớn tiếp tục, số lượng của chúng có thể sớm giảm xuống còn bốn mươi.
Tuy nhiên, ngay cả trong số năm mươi này, sự lựa chọn không dễ dàng. Xếp hạng khả năng sinh lời NPF năm 2019 được đưa ra để giải cứu theo thống kê của Ngân hàng Trung ương Nga và xếp hạng NPF của Nga 2019 từ "Expert RA" - một trong những cơ quan xếp hạng lâu đời nhất hoạt động tại Liên bang Nga. Trong xếp hạng độ tin cậy, NPF được đánh giá theo một số tiêu chí:
- vị thế thị trường (điều này bao gồm cả quy mô cơ sở khách hàng và tài sản);
- khả năng quản lý rủi ro và tư duy chiến lược phát triển của người đứng đầu NPFs;
- các yếu tố ứng suất bên trong và bên ngoài.
Xếp hạng khả năng sinh lời NPF cho năm 2019 (dữ liệu từ Ngân hàng Trung ương)
Theo các biểu mẫu báo cáo OKUD 0420255 và OKUD 0420254, được công bố trên trang web chính thức của Ngân hàng Trung ương Nga vào cuối năm 2018.
| Tên quỹ | Khả năng sinh lời,% | Tài sản (nghìn rúp) | Những người tham gia |
|---|---|---|---|
| "Tiết kiệm lương hưu NPF GAZFOND" | 9.12 | 535390632.68 | 152894 |
| "NPF Soglasie-OPS" | 6.83 | 113839949.69 | - |
| "NPF" Liên minh công nghiệp đầu tiên " | 6.82 | 7093388.99 | 44205 |
| "NPF" Almaznaya Osen " | 6.81 | 25942731.44 | 25155 |
| Quỹ hưu trí NPF VTB | 6.81 | 197313443.22 | 64851 |
| NPF "UMMC-Perspektiva" | 6.62 | 11933470.15 | 65086 |
| "NPF" NEFTEGARANT " | 6.44 | 8804025.16 | - |
| NPF Sberbank | 6.36 | 618102521.27 | 1742807 |
| NPF phẫu thuậtutneftegaz | 6.27 | 37688194.03 | 40642 |
| "Sự đồng ý của NPF" | 6.05 | 2807176.48 | 20870 |
| Quỹ Công nghiệp Quốc phòng "NPF" được đặt tên theo V.V. Livanov " | 5.83 | 7915649.07 | 12353 |
| "NPF" Stroykompleks " | 5.76 | 4086490.61 | 9609 |
| "Khanty-Mansi NPF" | 5.73 | 31909507.08 | 266948 |
| NPF "Vladimir" | 5.47 | 5558593.48 | 63806 |
| NPF Transneft | 5.17 | 100356155.95 | 143420 |
| Mở "NPF liên vùng" Aquilon " | 5.11 | 1916891.3 | 12362 |
| "NPF quốc gia" | 4.93 | 36225380.19 | 111094 |
| NPF "Rostvertol" | 4.69 | 2369081.89 | 11053 |
| "NPF" Gefest " | 4.49 | 3644739.69 | 6625 |
| NPF "Atomfond" | 4.3 | 7184599.6 | - |
| "NPF" FEDERATION " | 4.2 | 5267422.28 | - |
| Orenburg NPF Doverie | 4.11 | 6937001.17 | 20259 |
| NPF Volga-Capital | 3.96 | 6162064.73 | 33108 |
| "NPF" Socium " | 3.85 | 19931047.34 | 134737 |
| NPF "Liên minh" | 3.74 | 5892545.67 | 57316 |
| NPF Rostec | 3.02 | 2698553.24 | 58790 |
| NPF "Chuyên nghiệp" | 2.93 | 6290859.17 | 21125 |
| NPF liên vùng "BOLSHOY" | 2.61 | 41423752.29 | 38276 |
| NPF Magnit | 2.15 | 12776477.82 | 25517 |
| "NPF" SAFMAR " | 1.15 | 198918019.44 | 76680 |
| "NPF" Doverie " | 0.06 | 94973513.67 | 4648 |
| NPF Telecom-Soyuz | -6.77 | 22326807.32 | 300379 |
| "NPF" TƯƠNG LAI " | -8.29 | 286750381.34 | 74202 |
| NPF LUKOIL-GARANT | -13.55 | 569973722.8 | 540598 |
| "NPF" Giáo dục " | -13.83 | 5011147.25 | 19357 |
| "NPF" Phát triển xã hội " | -16.92 | 9013082.9 | 23936 |
| NPF "Lựa chọn lương hưu" | - | 16605654.39 | 11 |
| NPF Ugol | - | 669877.82 | 16647 |
| NPF "Quỹ hưu trí tiết kiệm ngoài tiểu bang" | - | 191284.27 | 0 |
| NPF "Mospromstroy-Fund" | - | 969643.88 | 4660 |
| NPF "Quỹ hưu trí" Ingosstrakh " | - | 301911.83 | 6 |
| "NPF" APK-Fund " | - | 280672.77 | 1965 |
| Tổ chức phi lợi nhuận "NPF" Aviapolis " | - | 1690281.87 | 10353 |
| NPF "Atomgarant" | - | 11938186 | 105504 |
| NPF "Đế chế" | - | 88357.13 | 2 |
| "TRUYỀN THỐNG NPF" | - | 373638.73 | 359 |
| tổ chức phi lợi nhuận "NPF" BLAGOSOSTOYANIE " | - | 402547441.04 | 1323857 |
| "NPF" Pension-Invest " | - | 386608.94 | 11238 |
| NPF "GAZFOND" | - | 458691039.92 | 233995 |
| NPF "Titan" | - | 124034.25 | 298 |
| NPF "NEFTEGARANT" | - | 6548999.08 | 1 |
| NPF Vnesheconomfond | - | 5320104.87 | 7341 |
| "NPF" VNIIEF-GARANT " | - | 634713.66 | 0 |
| "NPF" Korabel " | - | 751775.08 | 963 |
| NPF "BLAGOSOSTOYANIYE EMENSY" | - | 17146185.81 | 40201 |
| "NPF Gazprombank-Fund" | - | 10674840.4 | 16614 |
| "NPF" Ingosstrakh-Pension " | - | 810419.06 | 618 |
| "NPF" NEFTEGARANT-NPO " | - | 65780200.3 | 158267 |
Xếp hạng độ tin cậy NPF 2019 của Nga (Expert RA)
| Tên | Xếp hạng | Dự báo |
|---|---|---|
| Quỹ hưu trí NPF VTB | ruAAA | Ổn định |
| GAZFOND | ruAAA | Ổn định |
| Tiết kiệm lương hưu NPF GAZFOND | ruAAA | Ổn định |
| NPF Sberbank | ruAAA | Ổn định |
| NPF NEFTEGARANT JSC | ruAA + | Đang phát triển |
| Diamond Autumn | ruAA | Ổn định |
| NPF "Liên minh" | ruAA | Ổn định |
| Atomgarant | ruAA | Ổn định |
| NPF quốc gia | ruAA | Ổn định |
| Công ty cổ phần NPF Surgeryutneftegas | ruAA | Ổn định |
| LỚN | ruAA- | Ổn định |
| Công ty cổ phần NPF "Lương hưu thời Phục hưng" | ruAA- | Ổn định |
| NPF "Socium" | ruAA- | Ổn định |
| Khanty-Mansi NPF | ruBBB- | Ổn định |
10. Công ty cổ phần NPF "phẫu thuật
Đánh giá: AA
Mở bảng xếp hạng các quỹ ngoài quốc doanh tốt nhất về độ tin cậy vào năm 2019, đứa con tinh thần của một công ty dầu mỏ đã có mặt trên thị trường từ năm 1995. Quỹ đã tham gia tiết kiệm lương hưu vào năm 2009. đồng thời cho thấy khả năng sinh lời phi thường - hơn 40%.
Trong tương lai, NPF Phẫu thuậtutneftegaz không đạt được những con số ấn tượng như vậy. Mức tối đa đã biết của nó chưa vượt quá 13%.
Xếp hạng AA có nghĩa là NPF này có thể được tin cậy - cả mức độ uy tín tín dụng và độ tin cậy tài chính đều cao và chỉ thua kém một chút so với các nhà lãnh đạo của xếp hạng. Hơn nữa, NPF cung cấp độ tin cậy của nó một cách xảo quyệt - những người tham gia chương trình hưu trí doanh nghiệp không thể chấm dứt thỏa thuận đã ký kết.
9. Diamond Autumn
Đánh giá: AA
Nếu NPF phẫu thuậtutneftegaz khởi đầu sự tồn tại của nó là vàng đen, thì Almaznaya Osen lại "vươn lên" trên những viên đá quý được khai thác từ lớp băng vĩnh cửu ở Yakutia bởi các nhân viên của ALROSA. Không có gì ngạc nhiên khi phần lớn khách hàng của quỹ là doanh nghiệp.
Các chuyên gia của RA đánh giá cao khả năng làm việc của quỹ với các cổ đông. Họ có thể dễ dàng lấy được hầu hết các dữ liệu về quản lý quỹ. Bản thân các nhân viên của quỹ cũng khá tự hào vì ngay cả trong những năm khủng hoảng khó khăn của công ty - 1998 và 2008 - họ vẫn được trả lương hưu đều đặn và không chậm trễ.
8. "Liên minh" NPF
Đánh giá: AA
Đã có thời, Alliance là một phần của tập đoàn tài chính của Allianz, một trong những công ty bảo hiểm lớn nhất châu Âu. Tuy nhiên, hai năm trước nó đã được Rostelecom mua lại theo chương trình công ty của mình. Vì vậy, hiện tại, quỹ chủ yếu phục vụ nhân viên Rostelecom. Mặc dù thông thường, việc tuân thủ NPF cho một khách hàng doanh nghiệp duy nhất làm các chuyên gia nghi ngờ về tính ổn định của quỹ, nhưng trong trường hợp này, người ta không nên lo sợ về tình huống này. Rốt cuộc, Rostelecom là một trong những công ty lớn nhất trên thị trường viễn thông ở Nga.
7. NPF quốc gia
Đánh giá: AA
Giống như nhiều quỹ hưu trí tư nhân khác ở Liên bang Nga, National được hình thành như một công cụ để phục vụ tập đoàn dầu khí Tatneft và trả lương hưu cho nhân viên của mình.
Và vì mức độ tín nhiệm của TATNEFT cao nên vị trí của National được coi là một trong những NPF mạnh nhất. Ngay cả khi thời điểm khó khăn xảy đến, Tatneft sẽ cho NPF vay đòn bẩy tài chính mạnh mẽ của mình. Mặc dù, cũng như nhiều quỹ “chuyên doanh” khác, tài sản của “Quốc dân” không lớn. Nhưng không có lý do gì để nghi ngờ chất lượng của chúng, vì hơn 95% được các chuyên gia của cơ quan Expert RA coi là có tính thanh khoản cao.
6. Atomgarant
Đánh giá: AA
Trong khi National chuyên về công nhân dầu mỏ, Atomgarant đã phục vụ nhu cầu của các doanh nghiệp lớn trong lĩnh vực năng lượng hạt nhân từ khoảng giữa những năm 90, hầu hết trong số đó là một phần của Rosatom.
Sự ổn định tài chính cao và triển vọng tốt của Rosatom cũng ảnh hưởng đến mức độ tin cậy của đứa con tinh thần NPF. Khoảng một nửa trong số tất cả các nghĩa vụ lương hưu được ban hành rơi vào một khách hàng - Rosenergoatom lo ngại. Và bản thân NPF đang cố gắng đảm bảo lợi nhuận tốt từ dự trữ lương hưu của chính mình.
5. NPF Neftegarant
Đánh giá: AA +
Vào tháng 10 năm 2018, nhiều NPF khác nhau - đơn giản là Neftegarant, Neftegarant-NPO và Soglasie-OPS - đã hợp nhất thành một NPF Neftegarant duy nhất. Điều này làm tăng đáng kể cả tài sản NPF và khối lượng dự trữ, cũng như cơ sở khách hàng. Theo thông tin mới nhất, hơn một triệu rưỡi người đã ủy thác tiền của họ vào quỹ mới.
Ngoài những công dân bình thường, khoảng 350 doanh nghiệp đã trở thành khách hàng của phiên bản mới của Neftegarant. Cho đến nay, các dự báo về tương lai của NPF mới được tạo ra có vẻ khả quan, mặc dù các chuyên gia thận trọng của Expert RA đặt xếp hạng “đang phát triển” trong cột “Dự báo”.
4. Gazfond
Đánh giá: AAA
Ở vị trí thứ 4 trong top 10 quỹ hưu trí tư nhân tốt nhất ở Nga năm 2019 là Gazfond - NPF đầu tiên trong danh sách được xếp hạng AAA. Điều này có nghĩa là nó có mức độ tin cậy và ổn định tài chính cao nhất.
Phiên bản này của Gazfond NPF chỉ giao dịch với các khách hàng doanh nghiệp, vì vậy nếu bạn không có người thân trong số các công nhân ngành dầu mỏ, bạn không có nguy cơ đến được đó. Tuy nhiên, có lẽ điều này là tốt hơn, vì các số liệu thống kê của quỹ, theo các chuyên gia, bị lu mờ bởi khả năng sinh lời không quá cao của dự trữ lương hưu.
3. Tiết kiệm lương hưu NPF Gazfond
Đánh giá: AAA
Nhưng "con gái" của "Gazfond" này đã dành cho tất cả mọi người. Mặc dù 100% cổ phần của nó thuộc về “anh cả” - NPF “Gazfond”, nó cũng là công ty đứng thứ tư trong bảng xếp hạng. Hai năm trước, công ty đã thu hút một số quỹ hưu trí ngoài quốc doanh, nâng cơ sở khách hàng của mình lên hơn 6 triệu người.
2. Quỹ hưu trí NPF VTB
Đánh giá: AAA
Vị trí thứ hai trong danh sách các NPF lớn nhất và đáng tin cậy nhất ở Nga năm 2019 thuộc về quỹ hưu trí thuộc nhóm VTB có ảnh hưởng. Các chuyên gia của RA đánh giá cao cả khối lượng tài sản của quỹ (hơn 197 tỷ rúp) và mức độ làm việc với cổ đông, sự minh bạch và hiệu quả trong quản lý.
Khoảng 90% tiền tiết kiệm hưu trí trong quỹ này có lợi nhuận cao và NPF, với tư cách là một bà nội trợ thông thái, không giữ tất cả trứng trong một giỏ. Nếu nói một cách “kinh tế” thì có nghĩa là tài sản có mức độ đa dạng hóa cao.
1. NPF của Sberbank
Đánh giá: AAA
Sberbank - ngân hàng đáng tin cậy nhất ở Nga, và NPF của công ty này cũng đứng đầu về độ tin cậy trong số các quỹ hưu trí ngoài quốc doanh của Nga.
Lý do là khối lượng tài sản khổng lồ, bao gồm hiệu suất của các NPF khác, như brontosaurus của một armadillo. Ví dụ, so sánh con số 618 tỷ rúp với các chỉ số về vị trí thứ hai trong bảng xếp hạng các quỹ hưu trí tư nhân tốt nhất ở Nga (197 tỷ rúp).
Đồng thời, chất lượng tài sản được giới chuyên môn đánh giá là cao, việc bố trí dự phòng lương hưu cho con số lợi suất hơn 6,36%. Vâng, không có gì để nói về cơ sở khách hàng, theo chỉ số này, NPF Sberbank cũng chiếm vị trí đầu tiên danh giá.