Pinaniniwalaan na ang unang pampinansyal na piramide sa kasaysayan ay lumitaw noong 1717 sa Pransya. Ang tagalikha ng piramide, ang ministro sa pananalapi ng bansa na si John Law, ay lihim na tumakas sa Pransya. Simula noon, daan-daang beses na ang mga hindi matapat na negosyante ay nag-iwan ng daan-daang libo ng mga nasisiyahan na mamumuhunan sa ilalim ng labangan.
Ang pinakamalaking mga piramide sa pananalapi sa kasaysayan pumasok sa Top 5 natin ngayon. Napili sila hindi lamang sa dami ng pinansiyal na pinsala, kundi pati na rin sa bilang ng mga nadaya na depositor. Kabilang sa mga piramide ay ang kilalang mga kumpanya ng Russia na MMM at Vlastina.
5. L&G
Ang pinakamalaking piramide sa pananalapi mula sa Land of the Rising Sun ay itinatag ni Kazutsugi Nami noong 2000. Ang kumpanya ay nangako ng isang ani ng 36%, na akit ng 37 libong mga depositor.
Noong 2007, nag-default ang kumpanya, na hindi nababayaran ang mga obligasyon nito. Para sa buong panahon ng pagkakaroon nito, ang L&G ay nagtaguyod na makalikom ng $ 1.43 bilyon.
Noong 2010, ang 76-taong-gulang na si Kazutsugi Nami ay nahatulan ng 18 taong pagkakabilanggo.
4. Vlastina
Ang kumpanya ng Vlastilina ay nakarehistro sa Podolsk noong 1992. Ayon sa mga pangako ng may-ari ng kumpanya na si Valentina Solovieva, na namuhunan ng kalahati ng gastos ng isang bagong kotse, sa isang buwan posible na doblehin ang kabisera at makuha ang inaasam na sasakyan.
Noong 1994, nagsimulang tumanggap ang kumpanya ng mga deposito para sa pagbili ng pabahay, pati na rin mga simpleng deposito, kasama. sa dayuhang pera. Sa parehong oras, nagsimula ang mga unang pagkagambala sa mga pagbabayad.
Noong 1999, si Valentina Solovyova ay sinentensiyahan ng isang korte ng 7 taon na pagkabilanggo, at noong 2000 ang pandaraya ay pinakawalan na "para sa mabuting pag-uugali." 16,000 katao na nawala ang 536 bilyong rubles ay kinilala bilang biktima ng Vlastilina. at $ 2.6 milyon.
3. Stanford International Bank
Ang bilyonaryong taga-Texas na si Allen Stanford ay nagbebenta ng mga sertipiko ng deposito sa mga maramdaming mamamayan sa loob ng 15 taon, na ginagarantiyahan ang isang mataas na porsyento ng mga pagbabalik. Si Stanford ay naaresto noong 2009. Ito ay naka-out na ang mga mapanlinlang na papel ay nagdala ng pandaraya at ang kanyang pamilya ng halos $ 7 bilyon. Sa perang ito, ang bilyonaryo ay namuno sa isang marangyang pamumuhay, at nagbigay din ng suhol sa mga awtoridad na nangangasiwa na sumaklaw sa kriminal na pamamaraan.
Noong Marso 2012, ang 60-taong-gulang na Stanford ay nahatulan ng 20 taong pagkakakulong.
2. MMM
Sa loob ng 5 taon ng pagkakaroon nito, ang piramide ay naglabas ng 27 milyong pagbabahagi, pati na rin 72 milyong mga tiket. Ang kanilang mga namumuhunan sa "MMM" ay pinangakuan ng 200% ng kita bawat buwan. Bilang isang resulta, ang bilang ng mga depositor ay hindi bababa sa 10 milyon.
Ang kumpanya, na itinatag noong 1992, ay nagtrabaho ng 2 taon nang praktikal nang walang anumang mga problema. Gayunpaman, noong 1994, ang serbisyo sa buwis ay nag-order upang mangolekta ng halos 50 bilyong rubles mula sa MMM sa badyet. Bilang isang resulta, noong Agosto 1994 nalugi ang kumpanya, naiwan ang isang utang sa mga depositor ng 5 bilyong rubles.
1. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC
Ang pyramid scheme na ito ay ang pinakatanyag sa lahat na mayroon nang. Itinatag noong 1960 ni Bernard Madoff, ang kumpanya ay itinuturing na isa sa mga pinaka maaasahang pondo sa pamumuhunan. Gayunpaman, isang araw ang mga anak na lalaki ni Madoff ay nag-ulat sa mga awtoridad tungkol sa hindi kapani-paniwala na mga taktika ng kanilang ama - hindi niya namuhunan ang mga pondong ipinagkatiwala sa kanya, ngunit inilipat lamang sila sa mga personal na account.
Bilang resulta ng paglilitis, lumabas na hindi kayang bayaran ni Madoff ang mga utang hindi lamang sa mga mamamayan, kundi pati na rin sa mga kagalang-galang na namumuhunan tulad ng BNP Paribas, Societe Generale, HSBC, Credit Agricole, Royal Bank of Scotland, UniCredit. Noong Hunyo 2009, sinentensiyahan ng korte si Madoff ng 150 taon sa bilangguan. Sa oras na iyon, ang manloloko ay 71 taong gulang.