Ако је почетком прошле године у Русији постојало око 60 недржавних пензијских фондова (НПФ), онда их је до краја остало нешто више од 50. А ако се процеси спајања великих НПФ наставе, њихов број се ускоро може смањити на четрдесет.
Међутим, чак ни међу ових педесет, избор није лак. Рејтинг профитабилности НПФ 2019 долази у помоћ према статистикама Банке Русије и рејтинг НПФ Русије 2019 из „Екперт РА“ - једне од најстаријих рејтинг агенција која послује у Руској Федерацији. У оцени поузданости, НПФ се процењују према неколико критеријума:
- тржишне позиције (ово укључује и величину базе клијената и имовину);
- способност шефова НПФ-а да управљају ризицима и размишљају о стратегији развоја;
- унутрашњи и спољни стресори.
Оцена профитабилности НПФ за 2019. годину (подаци Централне банке)
Према обрасцима за извештавање ОКУД 0420255 и ОКУД 0420254, објављеним на званичној веб страници Банке Русије крајем 2018. године.
| Назив фонда | Профитабилност,% | Имовина (хиљаде рубаља) | Учесници |
|---|---|---|---|
| „НПФ ГАЗФОНД пензијска штедња“ | 9.12 | 535390632.68 | 152894 |
| "НПФ Согласие-ОПС" | 6.83 | 113839949.69 | - |
| "НПФ" Прва индустријска алијанса " | 6.82 | 7093388.99 | 44205 |
| "НПФ" Алмазнаја Осен " | 6.81 | 25942731.44 | 25155 |
| НПФ ВТБ пензиони фонд | 6.81 | 197313443.22 | 64851 |
| НПФ "УММЦ-Перспектива" | 6.62 | 11933470.15 | 65086 |
| "НПФ" НЕФТЕГАРАНТ " | 6.44 | 8804025.16 | - |
| НПФ Сбербанк | 6.36 | 618102521.27 | 1742807 |
| НПФ Сургутнефтегаз | 6.27 | 37688194.03 | 40642 |
| „НПФ сагласност“ | 6.05 | 2807176.48 | 20870 |
| „НПФ“ одбрамбени индустријски фонд назван по В.В. Ливанов " | 5.83 | 7915649.07 | 12353 |
| "НПФ" Стројкомплекс " | 5.76 | 4086490.61 | 9609 |
| „НПК Ханти-Манси“ | 5.73 | 31909507.08 | 266948 |
| НПФ "Владимир" | 5.47 | 5558593.48 | 63806 |
| НПФ Транснефт | 5.17 | 100356155.95 | 143420 |
| Отворите "Интеррегионал НПФ" Акуилон " | 5.11 | 1916891.3 | 12362 |
| "Национални НПФ" | 4.93 | 36225380.19 | 111094 |
| НПФ "Роствертол" | 4.69 | 2369081.89 | 11053 |
| "НПФ" Гефест " | 4.49 | 3644739.69 | 6625 |
| НПФ "Атомфонд" | 4.3 | 7184599.6 | - |
| "НПФ" ФЕДЕРАЦИЈА | 4.2 | 5267422.28 | - |
| Оренбург НПФ Доверие | 4.11 | 6937001.17 | 20259 |
| НПФ Волга-Капитал | 3.96 | 6162064.73 | 33108 |
| "НПФ" Социјум " | 3.85 | 19931047.34 | 134737 |
| НПФ "Савез" | 3.74 | 5892545.67 | 57316 |
| НПФ Ростец | 3.02 | 2698553.24 | 58790 |
| НПФ "Профессионал" | 2.93 | 6290859.17 | 21125 |
| Међурегионални НПФ "БОЛСХОИ" | 2.61 | 41423752.29 | 38276 |
| НПФ Магнит | 2.15 | 12776477.82 | 25517 |
| "НПФ" САФМАР " | 1.15 | 198918019.44 | 76680 |
| "НПФ" Доверие " | 0.06 | 94973513.67 | 4648 |
| НПФ Телеком-Сојуз | -6.77 | 22326807.32 | 300379 |
| "НПФ" БУДУЋНОСТ " | -8.29 | 286750381.34 | 74202 |
| НПФ ЛУКОИЛ-ГАРАНТ | -13.55 | 569973722.8 | 540598 |
| "НПФ" Образовање " | -13.83 | 5011147.25 | 19357 |
| "НПФ" Друштвени развој " | -16.92 | 9013082.9 | 23936 |
| НПФ „Избор пензије“ | - | 16605654.39 | 11 |
| НПФ Угол | - | 669877.82 | 16647 |
| НПФ „Недржавни штедни пензијски фонд“ | - | 191284.27 | 0 |
| НПФ "Моспромстрој-фонд" | - | 969643.88 | 4660 |
| НПФ "Пензиони фонд" Ингосстракх " | - | 301911.83 | 6 |
| "НПФ" АПК-фонд " | - | 280672.77 | 1965 |
| Непрофитна организација "НПФ" Авиаполис " | - | 1690281.87 | 10353 |
| НПФ "Атомгарант" | - | 11938186 | 105504 |
| НПФ "Царство" | - | 88357.13 | 2 |
| "НПФ ТРАДИЦИЈА" | - | 373638.73 | 359 |
| непрофитна организација "НПФ" БЛАГОСОСТОИАНИЕ " | - | 402547441.04 | 1323857 |
| "НПФ" Пензион-инвест " | - | 386608.94 | 11238 |
| НПФ "ГАЗФОНД" | - | 458691039.92 | 233995 |
| НПФ "Титан" | - | 124034.25 | 298 |
| НПФ "НЕФТЕГАРАНТ" | - | 6548999.08 | 1 |
| НПФ Внесхецономфонд | - | 5320104.87 | 7341 |
| "НПФ" ВНИИЕФ-ГАРАНТ " | - | 634713.66 | 0 |
| "НПФ" Корабел " | - | 751775.08 | 963 |
| НПФ "БЛАГОСОСТОИАНИИЕ ЕМЕНСИ" | - | 17146185.81 | 40201 |
| „НПФ Газпромбанк-фонд“ | - | 10674840.4 | 16614 |
| "НПФ" Ингосстракх-Пансион " | - | 810419.06 | 618 |
| "НПФ" НЕФТЕГАРАНТ-НПО " | - | 65780200.3 | 158267 |
Оцена поузданости НПФ за Русију 2019 (Екперт РА)
| Име | Оцена | Прогноза |
|---|---|---|
| НПФ ВТБ пензиони фонд | руААА | Стабилно |
| ГАЗФОНД | руААА | Стабилно |
| НПФ ГАЗФОНД пензијска штедња | руААА | Стабилно |
| НПФ Сбербанк | руААА | Стабилно |
| НПФ НЕФТЕГАРАНТ а.д. | руАА + | Развијање |
| Дијамантска јесен | руАА | Стабилно |
| НПФ "Савез" | руАА | Стабилно |
| Атомгарант | руАА | Стабилно |
| Национални НПФ | руАА | Стабилно |
| НПФ Сургутнефтегас а.д. | руАА | Стабилно |
| ВЕЛИКИ | руАА- | Стабилно |
| ЈСЦ НПФ "Ренесансне пензије" | руАА- | Стабилно |
| НПФ "Социјум" | руАА- | Стабилно |
| Ханти-Манси НПФ | руБББ- | Стабилно |
10. ЈСЦ НПФ "Сургутнефтегас"
Оцена: АА
Отвара рејтинг најбољих недржавних фондова у погледу поузданости у 2019. години, замисао нафтне компаније која је на тржишту од 1995. Фонд се пензијском штедњом бавио 2009. године. и истовремено показао феноменалну профитабилност - више од 40%.
У будућности НПФ Сургутнефтегаз није успео да постигне тако импресивне цифре. Његов досад познати максимум не прелази 13%.
Рејтинг АА значи да се овом НПФ може веровати - и ниво кредитне способности и финансијска поузданост су високи и само су мало инфериорнији од лидера рејтинга. Штавише, НПФ на лукав начин пружа своју поузданост - учесници корпоративног пензијског програма не могу раскинути једном склопљени споразум.
9. Дијамантска јесен
Оцена: АА
Док НПФ Сургутнефтегаз почетак свог постојања дугује црном злату, Алмазнаја Осен је „устао“ на драгим камењем које су запослени у АЛРОСА-и ископали из вечног леда Јакутије. Није изненађујуће што је већина клијената фонда корпорација.
Стручни стручњаци за РА високо цене способност фонда да ради са својим акционарима. Већину података о управљању фондовима могу добити без напора. Сами запослени у фонду прилично су поносни на чињеницу да су и у тешким кризним годинама за компанију - 1998. и 2008. - редовно и без одлагања исплаћивали пензије.
8. НПФ "Савез"
Оцена: АА
Некада је Алијанса била део финансијске групе Аллианза, једног од највећих европских осигуравача. Међутим, пре две године купио га је Ростелецом у оквиру свог корпоративног програма. Дакле, тренутно фонд првенствено служи запосленима у Ростелецому. Иако обично придржавање НПФ-а једном корпоративном клијенту код стручњака изазива сумњу у стабилност фонда, у овом случају се не треба плашити ове околности. На крају крајева, Ростелецом је један од највећих играча на телекомуникационом тржишту Русије.
7. Национални НПФ
Оцена: АА
Као и многи други приватни пензијски фондови у Руској Федерацији, и Натионал је замишљен као алат за сервисирање нафтне и гасне корпорације Татнефт и исплату пензија запосленима.
А пошто је ниво кредитне способности ТАТНЕФТ-а висок, положај Националног сматра се међу НПФ-има једним од најјачих. Чак и ако дођу тешка времена, Татнефт ће дати своје моћно финансијско раме НПФ-у. Иако је, попут многих других „специјализованих“ фондова, имовина „Национала“ мала. Али нема разлога да се сумња у њихов квалитет, јер стручњаци агенције Екперт РА више од 95% сматрају високо ликвидним.
6. Атомгарант
Оцена: АА
Иако се Натионал специјализовао за нафтне раднике, Атомгарант је отприлике од средине 90-их служио потребама великих предузећа у области нуклеарне енергије, од којих је већина део холдинга Росатома.
Висока финансијска стабилност и добре перспективе Росатома такође утичу на степен поузданости његовог умотворног фонда. Отприлике половина свих издатих пензијских обавеза пада на једног клијента - концерн Росенергоатом. И сам НПФ покушава да обезбеди добар повраћај сопствених пензијских резерви.
5. НПФ Нефтегарант
Оцена: АА +
У октобру 2018. године, различити НПФ - једноставно Нефтегарант, Нефтегарант-НПО и Согласие-ОПС - спојили су се у јединствени НПФ Нефтегарант. Ово је значајно повећало имовину НПФ-а и обим резерви, као и базу клијената. Према последњим информацијама, више од милион и по људи већ је поверило свој новац новом фонду.
Поред обичних грађана, око 350 предузећа постало је клијенти нове итерације Нефтегаранта. До сада прогнозе о будућности новоствореног НПФ изгледају добро, иако су опрезни стручњаци стручњака РА дали оцену „развија се“ у колони „Прогноза“.
4. Газфонд
Оцена: ААА
На четвртом месту међу 10 најбољих приватних пензијских фондова у Русији у 2019. години је Газфонд - први НПФ на листи који је добио ААА рејтинг. То значи да има највиши ниво поузданости и финансијске стабилности.
Ова верзија Газфонд НПФ-а бави се само корпоративним клијентима, па ако немате рођака међу радницима нафтне индустрије, не прети вам опасност да тамо стигнете. Међутим, можда је ово на боље, јер је статистика фонда, према мишљењу стручњака, у сенци не превисоке профитабилности пензијских резерви.
3. НПФ Газфонд пензијска штедња
Оцена: ААА
Али ова „ћерка“ „Газфонда“ је већ намењена свима. Иако 100% његових акција припада „старијем брату“ - НПФ „Газфонд“, то је такође четврти у рејтингу. Пре две године, компанија је апсорбовала неколико недржавних пензијских фондова, повећавајући базу клијената на више од 6 милиона људи.
2. Пензијски фонд НПТ ВТБ
Оцена: ААА
Друго место на листи највећих и најпоузданијих НПФ у Русији у 2019. години заузима пензиони фонд који је део утицајне групе ВТБ. Стручњаци Екперт РА високо цене и обим имовине фонда (преко 197 милијарди рубаља) и ниво рада са акционарима, транспарентност и ефикасност управљања.
Приближно 90% пензијске штедње у овом фонду је високо исплативо, а НПФ, као мудра домаћица, не држи сва јаја у једној корпи. Ако то кажете „економски“, то значи да имовина има висок ниво диверзификације.
1. НПФ Сбербанке
Оцена: ААА
Сбербанк - најпоузданија банка у Русији, а НПФ ове компаније такође је лидер у поузданости међу руским недржавним пензијским фондовима.
Разлог је гигантски обим имовине, који покрива учинак других НПФ-а, попут бронтосауруса армадила. Упоредите цифру од 618 милијарди рубаља са показатељима, на пример, другог места у рејтингу најбољих приватних пензијских фондова у Русији (197 милијарди рубаља).
У исто време, квалитет имовине стручњаци оцењују као висок, а пласман пензијских резерви даје принос већи од 6,36%. Па, нема шта да се каже о бази клијената, према овом показатељу НПФ "Сбербанк" такође заузима почасно прво место.