La notation complète des 100 plus grandes banques de Russie est basée sur les données de déclaration à jour des établissements de crédit russes sous les formulaires 101, 123 et 135, publiées sur le site officiel de la Banque centrale de la Fédération de Russie:
- Actif net,
- émis des prêts,
- dépôts.
Lors du choix d'une banque pour stocker votre épargne, il est important de prendre en compte non seulement la disponibilité d'une application mobile pratique, le nombre de distributeurs automatiques de billets et la capacité de servir les clients 24h / 24 et 7j / 7, mais également où la banque se situe dans la cote de fiabilité selon la Banque centrale de 2020.
Notation des banques par fiabilité selon la Banque centrale pour 2020 (liste complète)
Le tableau présente les valeurs comparatives de l'indicateur «actif net».
Notation de crédit de fiabilité "Expert RA"
ruAAA - Le plus haut niveau de solvabilité / fiabilité financière / stabilité financière.
ruAA + - Haut niveau de stabilité.
ruA + - Niveau de stabilité modérément élevé.
ruBBB + - Niveau modéré de stabilité financière.
ruBB + - Niveau de solvabilité modérément faible. Sensibilité aux changements de l'environnement économique.
ruB + - Faible niveau de solvabilité. La possibilité de remplir ses obligations financières demeure, mais la marge de sécurité est limitée.
ruCCC - Très faible niveau de fiabilité. Importante probabilité de défaut sur les obligations financières.
Le tableau n'inclut pas les banques dont la note a été retirée.
10 meilleures banques en Russie selon les statistiques de la Banque centrale de la Fédération de Russie
Pour protéger vos fonds, privilégiez l'une des dix banques les plus fiables de Russie en 2020.
10. Raiffeisenbank
Une filiale du groupe bancaire autrichien a amélioré ses performances par rapport à 2019 et a pu entrer dans le top 10 des banques russes fiables. Et si son réseau d'agences et de points de vente (respectivement 5 et 175) n'est pas aussi large que celui des banques des trois premiers, la Raiffeisenbank ne leur est en rien inférieure en termes de fiabilité.
Il a les cotes de fiabilité les plus élevées - AAA (ru) - de l'agence de notation russe ACRA et Expert RA, et une très bonne note d'investissement Baa3 selon la cote à long terme des dépôts en devises et en monnaie nationale. Cela signifie que les titres de créance de la banque présentent un risque de crédit modéré.
9. «Trust» Banque Nationale
Au milieu des années 1990, cette banque était connue sous le nom de Menatep St. Petersburg et faisait à l'origine partie d'un groupe financier contrôlé par Mikhail Khodorkovsky. Cependant, à l'heure actuelle, "Trust" a étendu son influence non seulement dans la capitale du nord, mais aussi à Moscou. Et près de 100% de ses actions appartiennent à la Banque centrale de la Fédération de Russie.
Elle compte 25 succursales dans toute la Russie, avec plus de 1,5 million de personnes physiques et morales comme clients. Ils se voient proposer une large gamme de services, allant des dépôts, des prêts et des services de courtage Forex aux services de règlement et en espèces et aux services à distance.
La principale spécialisation de la banque consiste à travailler avec des actifs problématiques et non essentiels obtenus lors de la fusion de divers établissements de crédit.
8. Banque de crédit de Moscou
Un grand nombre de succursales (95) et de guichets automatiques (468), ainsi que des notes financières et populaires élevées sur banki.ru font de MKB l'une des options préférées des personnes à la recherche d'une banque fiable pour les dépôts en 2020.
Cette institution financière figure dans le top 10 des banques les plus fiables selon la Banque de Russie depuis plusieurs années. Son domaine prioritaire est le prêt aux personnes physiques et morales.
La "Credit Bank of Moscow" propose également un certain nombre de cartes de débit et de crédit avec intérêt sur le solde et (ou) un programme de bonus.
7. Banque «FC Otkritie»
L'une des plus grandes banques de Russie opère sur le marché financier depuis 1992 et depuis, elle ne fait que prendre de l'ampleur. En 2020, Otkritie a lancé un nouveau service de prêt hypothécaire à distance qui vous permet de contracter un prêt hypothécaire sans vous rendre en succursale.
Cette banque possède l'un des plus grands réseaux de distributeurs automatiques de billets avec des paiements sans contact en Russie, leur part est de 85% du nombre total de distributeurs automatiques "Otkrytie". Seule la Sberbank en a plus - 95% et Tinkoff Bank - 100%.
6. Rosselkhozbank
La direction principale de la «Rosselkhozbank» est le financement des entreprises liées au secteur agricole russe. Ses indicateurs financiers et le fait qu'en 2019 la Rosselkhozbank a émis environ 56 milliards de roubles indiquent que tout est bon et stable à la banque. exportateurs de viande de volaille, soit deux fois plus qu'en 2018.
Cependant, les Russes ordinaires peuvent contracter un emprunt ou ouvrir une carte dans l'une des succursales de cette banque (il y en a 66 dans le pays). Soit dit en passant, en termes de taille de son réseau d'agences, la Rosselkhozbank est la deuxième en Russie.
En 2020, la banque a lancé des services pour les citoyens russes utilisant l'identification à distance - le système biométrique unifié (UBS). Avec son aide, les personnes inscrites à l'EBS peuvent devenir clientes de la Rosselkhozbank sans même quitter leur domicile.
5. Alfa-Bank
L'une des principales banques russes flotte avec succès dans la mer financière agitée depuis 1990.
À en juger par la note nationale élevée (14e place) sur Banki.ru, les Russes sont très satisfaits du niveau de service chez Alfa-Bank, qui propose des prêts à la consommation, des dépôts, des hypothèques et cartes de crédit et de débit avec remboursement élevé et intérêts sur le solde.
4. Centre national de compensation
Le quatrième établissement de crédit en Russie en termes d'actifs nets (3,9 billions de roubles) est une filiale du groupe Moscow Exchange.
Le National Clearing Center a le statut d'établissement de crédit non bancaire et son principal domaine d'activité est la fourniture de services de règlement sur les marchés MICEX. Fondamentalement, NCC agit en tant que garant entre les parties lors de la conclusion de transactions en bourse et réglemente les relations contractuelles.
3. Gazprombank
Depuis plusieurs années maintenant, selon la Banque centrale, les 3 banques les plus fiables de Russie sont restées inchangées. Il est ouvert par Gazprombank, l'une des plus grandes banques d'Europe centrale et orientale.
Il offre aux clients la plus large sélection de cartes de débit (25 options), ainsi que des cartes de crédit, des dépôts, des hypothèques et même des prêts automobiles.
La base de clients de Gazprombank est énorme - plus de 5 millions d'individus et 45 000 personnes morales.Considérant que l'État participe indirectement au capital de la banque via PJSC Gazprom, ainsi que le fait que Gazprombank dessert de nombreux projets et entreprises dans les secteurs les plus importants de l'économie russe (par exemple, le gazoduc Blue Stream, OJSC Novatek, OJSC "Rusal"), il n'y a pas lieu d'avoir peur qu'un beau jour il, avec vos contributions, "fondra dans le brouillard".
2. VTB
La deuxième banque russe la plus fiable augmente régulièrement sa présence dans les régions. Ainsi, en 2020, il a ouvert la première succursale en République tchétchène.
De plus, VTB est la première des principales banques de Russie à faire passer son réseau bancaire à la technologie sans papier. Déjà, les clients ont accès au format numérique pour signer des documents dans 476 bureaux, et au premier trimestre de cette année, il sera disponible dans 1 500 bureaux VTB à travers le pays.
Bien que la base de clients de VTB soit plus petite que celle de Sberbank, elle est plus importante que celle de Gazprombank - 13,3 millions de personnes.
1. Sberbank of Russia
La banque la plus grande et la plus fiable de Russie en 2020 dispose d'indicateurs avancés du secteur bancaire en termes d'actifs, de bénéfice net, de dépôts individuels, d'investissements en titres et de portefeuille de prêts.
Bien que la «banque verte» reçoive souvent de mauvaises critiques pendant de longues périodes d'examen des demandes de remboursement, imposant divers services, un service médiocre et pour bien d'autres raisons, elle reste toujours un rocher inébranlable dans lequel il n'est pas effrayant de placer son épargne pendant longtemps. Sberbank possède également une part énorme de guichets automatiques avec NFC - 95% du parc.
Liste des banques privées de licence en 2020
D'ici fin 2020, une trentaine de banques pourraient «éclater», plusieurs d'entre elles étant dans le top 100.