Ja pagājušā gada sākumā Krievijā bija aptuveni 60 nevalstisko pensiju fondu (NPF), tad beigās bija nedaudz vairāk par 50. Un, ja lielo NPF apvienošanas procesi turpināsies, to skaits drīz var samazināties līdz četrdesmit.
Tomēr pat šo piecdesmit cilvēku vidū izvēle nav viegla. 2019. gada NPF rentabilitātes reitings nāk talkā saskaņā ar Krievijas Bankas un Krievijas NPF reitings 2019. gads no "Expert RA" - vienas no vecākajām reitingu aģentūrām, kas darbojas Krievijas Federācijā. Uzticamības vērtējumā NPF tiek vērtēti pēc vairākiem kritērijiem:
- tirgus pozīcija (tas ietver gan klientu bāzes lielumu, gan aktīvus);
- NPF vadītāju spēja pārvaldīt riskus un pārdomāt attīstības stratēģiju;
- iekšējie un ārējie stresa faktori.
NPF rentabilitātes reitings 2019. gadam (Centrālās bankas dati)
Saskaņā ar pārskatu veidlapām OKUD 0420255 un OKUD 0420254, kas 2018. gada beigās tika publicētas Krievijas Bankas oficiālajā tīmekļa vietnē.
| Fonda nosaukums | Rentabilitāte,% | Aktīvi (tūkstoši rubļu) | Dalībnieki |
|---|---|---|---|
| "NPF GAZFOND pensiju uzkrājumi" | 9.12 | 535390632.68 | 152894 |
| "NPF Soglasie-OPS" | 6.83 | 113839949.69 | - |
| "NPF" Pirmā rūpnieciskā alianse " | 6.82 | 7093388.99 | 44205 |
| "NPF" Almaznaya Osen " | 6.81 | 25942731.44 | 25155 |
| NPF VTB pensiju fonds | 6.81 | 197313443.22 | 64851 |
| NPF "UMMC-Perspektiva" | 6.62 | 11933470.15 | 65086 |
| "NPF" NEFTEGARANT " | 6.44 | 8804025.16 | - |
| NPF Sberbank | 6.36 | 618102521.27 | 1742807 |
| NPF Surgutneftegaz | 6.27 | 37688194.03 | 40642 |
| "NPF piekrišana" | 6.05 | 2807176.48 | 20870 |
| Aizsardzības rūpniecības fonds "NPF" nosaukts V.V. Ļivanovs " | 5.83 | 7915649.07 | 12353 |
| "NPF" Stroykompleks " | 5.76 | 4086490.61 | 9609 |
| "Hantimansi NPF" | 5.73 | 31909507.08 | 266948 |
| NPF "Vladimirs" | 5.47 | 5558593.48 | 63806 |
| NPF Transneft | 5.17 | 100356155.95 | 143420 |
| Atvērt "Starpreģionu NPF" Aquilon " | 5.11 | 1916891.3 | 12362 |
| "Nacionālais NPF" | 4.93 | 36225380.19 | 111094 |
| NPF "Rostvertol" | 4.69 | 2369081.89 | 11053 |
| "NPF" Gefest " | 4.49 | 3644739.69 | 6625 |
| NPF "Atomfond" | 4.3 | 7184599.6 | - |
| "NPF" FEDERĀCIJA " | 4.2 | 5267422.28 | - |
| Orenburgas NPF Doverie | 4.11 | 6937001.17 | 20259 |
| NPF Volga-Capital | 3.96 | 6162064.73 | 33108 |
| "NPF" Socium " | 3.85 | 19931047.34 | 134737 |
| NPF "alianse" | 3.74 | 5892545.67 | 57316 |
| NPF Rostec | 3.02 | 2698553.24 | 58790 |
| NPF "Professional" | 2.93 | 6290859.17 | 21125 |
| Starpreģionu NPF "BOLSHOY" | 2.61 | 41423752.29 | 38276 |
| NPF Magnit | 2.15 | 12776477.82 | 25517 |
| "NPF" SAFMAR " | 1.15 | 198918019.44 | 76680 |
| "NPF" Doverie " | 0.06 | 94973513.67 | 4648 |
| NPF Telecom-Sojuz | -6.77 | 22326807.32 | 300379 |
| "NPF" FUTURE " | -8.29 | 286750381.34 | 74202 |
| NPF LUKOIL-GARANT | -13.55 | 569973722.8 | 540598 |
| "NPF" Izglītība " | -13.83 | 5011147.25 | 19357 |
| "NPF" Sociālā attīstība " | -16.92 | 9013082.9 | 23936 |
| NPF "Pensiju izvēle" | - | 16605654.39 | 11 |
| NPF Ugol | - | 669877.82 | 16647 |
| NPF "Nevalstiskais uzkrājumu pensiju fonds" | - | 191284.27 | 0 |
| NPF "Mospromstroy-Fund" | - | 969643.88 | 4660 |
| NPF "Pensiju fonds" Ingosstrakh " | - | 301911.83 | 6 |
| "NPF" APK-fonds " | - | 280672.77 | 1965 |
| Bezpeļņas organizācija "NPF" Aviapolis " | - | 1690281.87 | 10353 |
| NPF "Atomgarant" | - | 11938186 | 105504 |
| NPF "impērija" | - | 88357.13 | 2 |
| "NPF TRADITION" | - | 373638.73 | 359 |
| bezpeļņas organizācija "NPF" BLAGOSOSTOYANIE " | - | 402547441.04 | 1323857 |
| "NPF" Pension-Invest " | - | 386608.94 | 11238 |
| NPF "GAZFOND" | - | 458691039.92 | 233995 |
| NPF "Titāns" | - | 124034.25 | 298 |
| NPF "NEFTEGARANT" | - | 6548999.08 | 1 |
| NPF Vnesheconomfond | - | 5320104.87 | 7341 |
| "NPF" VNIIEF-GARANT " | - | 634713.66 | 0 |
| "NPF" Korabel " | - | 751775.08 | 963 |
| NPF "BLAGOSOSTOYANIYE EMENSY" | - | 17146185.81 | 40201 |
| "NPF Gazprombank-Fund" | - | 10674840.4 | 16614 |
| "NPF" Ingosstrakh-Pension " | - | 810419.06 | 618 |
| "NPF" NEFTEGARANT-NPO " | - | 65780200.3 | 158267 |
Krievijas NPF 2019. gada uzticamības reitings (eksperts RA)
| Nosaukums | Vērtējums | Prognoze |
|---|---|---|
| NPF VTB pensiju fonds | ruAAA | Stabils |
| GAZFOND | ruAAA | Stabils |
| NPF GAZFOND pensiju uzkrājumi | ruAAA | Stabils |
| NPF Sberbank | ruAAA | Stabils |
| NPF NEFTEGARANT AS | ruAA + | Attīstās |
| Dimanta rudens | ruAA | Stabils |
| NPF "alianse" | ruAA | Stabils |
| Atomgarant | ruAA | Stabils |
| Nacionālā NPF | ruAA | Stabils |
| NPF Surgutneftegas AS | ruAA | Stabils |
| LIELS | ruAA- | Stabils |
| AS NPF "Renesanses pensijas" | ruAA- | Stabils |
| NPF "Socium" | ruAA- | Stabils |
| Hantimansi NPF | ruBBB- | Stabils |
10. AS NPF "Surgutneftegas"
Vērtējums: AA
Atver uzticamības ziņā labāko nevalstisko fondu reitingu 2019. gadā - naftas kompānijas, kas darbojas tirgū kopš 1995. gada, ideja. Fonds nodarbojās ar pensiju uzkrājumiem 2009. gadā. un tajā pašā laikā parādīja fenomenālu rentabilitāti - vairāk nekā 40%.
Nākotnē NPF Surgutneftegaz neizdevās sasniegt tik iespaidīgus rādītājus. Tās līdz šim zināmais maksimums nepārsniedz 13%.
AA reitings nozīmē, ka uz šo NPF var paļauties - gan kredītspējas līmenis, gan finansiālā uzticamība ir augsta un tikai nedaudz zemāka par reitinga līderiem. Turklāt NPF viltīgi nodrošina uzticamību - korporatīvo pensiju programmas dalībnieki nevar lauzt reiz noslēgto līgumu.
9. Dimanta rudens
Vērtējums: AA
Kamēr NPF Surgutneftegaz savas pastāvēšanas sākumu ir parādā melnajam zeltam, Almaznaya Osen ir “uzcēlies” uz dārgakmeņiem, kurus ALROSA darbinieki ir izrakuši no Jakutas mūžīgā sasaluma. Nav pārsteidzoši, ka lielākā daļa fonda klientu ir korporatīvie.
RA eksperti ļoti novērtē fonda spēju strādāt ar tā akcionāriem. Lielāko daļu fonda pārvaldības datu viņi var iegūt bez piepūles. Paši fonda darbinieki ir diezgan lepni par to, ka pat uzņēmumam grūtajos krīzes gados - 1998. un 2008. gadā - viņi regulāri un bez kavēšanās maksā pensijas.
8. NPF "alianse"
Vērtējums: AA
Kādreiz Alianse bija daļa no viena no lielākajiem Eiropas apdrošinātājiem Allianz finanšu grupas. Tomēr pirms diviem gadiem to korporatīvās programmas ietvaros nopirka Rostelecom. Tātad šobrīd fonds galvenokārt apkalpo Rostelecom darbiniekus. Lai gan parasti NPF ievērošana vienam korporatīvam klientam ekspertu vidū rada aizdomas par fonda stabilitāti, šajā gadījumā no šī apstākļa nav jābaidās. Galu galā Rostelecom ir viens no lielākajiem spēlētājiem telekomunikāciju tirgū Krievijā.
7. Nacionālā NPF
Vērtējums: AA
Tāpat kā daudzi citi privātie pensiju fondi Krievijas Federācijā, arī National tika iecerēts kā instruments naftas un gāzes korporācijas Tatneft apkalpošanai un pensiju izmaksai saviem darbiniekiem.
Tā kā TATNEFT kredītspējas līmenis ir augsts, Nacionālā pozīcija tiek uzskatīta par vienu no spēcīgākajām NPF starpā. Pat ja iestāsies grūti laiki, Tatņeft aizdos savu spēcīgo finansiālo plecu NPF. Lai gan, tāpat kā daudzi citi "specializētie" fondi, arī "National" aktīvi ir mazi. Bet nav pamata šaubīties par to kvalitāti, jo vairāk nekā 95% aģentūras Expert RA eksperti uzskata par ļoti likvīdiem.
6. Atomgarant
Vērtējums: AA
Kamēr nacionālais uzņēmums specializējas naftas strādājošajos, Atomgarant kopš aptuveni 90. gadu vidus kalpoja lielu uzņēmumu vajadzībām kodolenerģijas jomā, no kuriem lielākā daļa ir Rosatom holdinga daļa.
Rosatom augstā finansiālā stabilitāte un labās izredzes ietekmē arī tās NPF idejas uzticamības pakāpi. Aptuveni puse no visām izsniegtajām pensiju saistībām gulstas uz vienu klientu - Rosenergoatom koncernu. Un pati NPF cenšas nodrošināt labu atdevi no savām pensiju rezervēm.
5. NPF Neftegarant
Vērtējums: AA +
2018. gada oktobrī dažādi NPF - vienkārši Neftegarant, Neftegarant-NPO un Soglasie-OPS - apvienojās vienā NPF Neftegarant. Tas ievērojami palielināja gan NPF aktīvus, gan rezervju apjomu, gan klientu loku. Saskaņā ar jaunāko informāciju vairāk nekā pusotrs miljons cilvēku jau ir uzticējuši savu naudu jaunajam fondam.
Papildus parastajiem iedzīvotājiem aptuveni 350 uzņēmumi ir kļuvuši par jaunās Neftegarant iterācijas klientiem. Pagaidām jaunizveidotā NPF nākotnes prognozes izskatās labi, lai gan eksperta RA piesardzīgie eksperti vērtējumu “attīstās” ievietoja slejā “Prognoze”.
4. Gazfond
Vērtējums: AAA
Ceturtajā vietā 10 labāko Krievijas privāto pensiju fondu topā 2019. gadā ir Gazfond - pirmais NPF sarakstā, kuram piešķirts AAA reitings. Tas nozīmē, ka tai ir visaugstākais uzticamības un finansiālās stabilitātes līmenis.
Šī Gazfond NPF versija nodarbojas tikai ar korporatīvajiem klientiem, tādēļ, ja jums nav radinieku starp naftas nozares darbiniekiem, jums nav draudi tur nokļūt. Tomēr varbūt tas notiek uz labo pusi, jo fonda statistiku, pēc ekspertu domām, aizēno ne pārāk augstā pensiju rezervju rentabilitāte.
3. NPF Gazfond pensiju uzkrājumi
Vērtējums: AAA
Bet šī "Gazfond" "meita" jau ir paredzēta visiem. Lai arī 100% no tās akcijām pieder “vecākajam brālim” - NPF “Gazfond”, tas ir arī ceturtais reitingā. Pirms diviem gadiem uzņēmums absorbēja vairākus nevalstiskus pensiju fondus, palielinot savu klientu loku līdz vairāk nekā 6 miljoniem cilvēku.
2. NPF VTB pensiju fonds
Vērtējums: AAA
Otro vietu Krievijas lielāko un uzticamāko NPF sarakstā 2019. gadā ieņem pensiju fonds, kas ietilpst ietekmīgajā VTB grupā. Eksperti RA eksperti augstu vērtē gan fonda aktīvu apjomu (vairāk nekā 197 miljardus rubļu), gan darba līmeni ar akcionāriem, pārvaldības pārredzamību un efektivitāti.
Aptuveni 90% no pensiju uzkrājumiem šajā fondā ir ļoti ienesīgi, un NPF kā gudra mājsaimniece visas olas neglabā vienā grozā. Ja jūs sakāt to "ekonomiski", tas nozīmē, ka aktīviem ir augsts diversifikācijas līmenis.
1. Sberbank NPF
Vērtējums: AAA
Sberbank - uzticamākā banka Krievijā, un šī uzņēmuma NPF ir arī uzticamības līderis starp Krievijas nevalstiskajiem pensiju fondiem.
Iemesls ir gigantiskais aktīvu apjoms, kas aptver citu NPF darbību, piemēram, bruņneses brontozauru. Salīdziniet skaitli 618 miljardi rubļu ar rādītājiem, piemēram, par otro vietu Krievijas labāko privāto pensiju fondu reitingā (197 miljardi rubļu).
Tajā pašā laikā aktīvu kvalitāti eksperti vērtē kā augstu, un pensiju rezervju izvietošana dod ienesīguma rādītāju vairāk nekā 6,36%. Nu, par klientu bāzi nav ko teikt, pēc šī rādītāja godpilno pirmo vietu ieņem arī NPF "Sberbank".