Ha tavaly év elején mintegy 60 nem állami nyugdíjalap működött Oroszországban, akkor a végére már alig volt több mint 50. És ha a nagy NPF-ek egyesítésének folyamatai folytatódnak, számuk hamarosan negyvenre csökkenhet.
Azonban még ez az ötven között sem könnyű a választás. Az NPF 2019. évi jövedelmezőségi besorolása a Bank of Russia és Oroszország NPF-osztályzata 2019 az "Expert RA" - az egyik legrégebbi minősítő ügynökség, amely az Orosz Föderációban működik. A megbízhatósági besorolásban az NPF-eket több szempont szerint értékelik:
- piaci pozíció (ez magában foglalja mind az ügyfélkör méretét, mind az eszközöket);
- az NPF-ek vezetőinek képessége a kockázatok kezelésére és a fejlesztési stratégia átgondolására;
- belső és külső stresszorok.
NPF nyereségességi besorolás 2019-re (a Központi Bank adatai)
Az OKUD 0420255 és az OKUD 0420254 jelentési űrlapok szerint, amelyeket a Bank of Russia hivatalos honlapján tettek közzé 2018 végén.
| Alap neve | Jövedelmezőség,% | Eszközök (ezer rubel) | Résztvevők |
|---|---|---|---|
| "NPF GAZFOND nyugdíjmegtakarítás" | 9.12 | 535390632.68 | 152894 |
| "NPF Soglasie-OPS" | 6.83 | 113839949.69 | - |
| "NPF" Első Ipari Szövetség " | 6.82 | 7093388.99 | 44205 |
| "NPF" Almaznaya Osen " | 6.81 | 25942731.44 | 25155 |
| NPF VTB Nyugdíjpénztár | 6.81 | 197313443.22 | 64851 |
| NPF "UMMC-Perspektiva" | 6.62 | 11933470.15 | 65086 |
| "NPF" NEFTEGARANT " | 6.44 | 8804025.16 | - |
| NPF Sberbank | 6.36 | 618102521.27 | 1742807 |
| NPF Surgutneftegaz | 6.27 | 37688194.03 | 40642 |
| "NPF hozzájárulás" | 6.05 | 2807176.48 | 20870 |
| "NPF" Védelmi Ipari Alapról nevezték el V.V. Livanov " | 5.83 | 7915649.07 | 12353 |
| "NPF" Stroykompleks " | 5.76 | 4086490.61 | 9609 |
| "Hanti-mansi NPF" | 5.73 | 31909507.08 | 266948 |
| NPF "Vladimir" | 5.47 | 5558593.48 | 63806 |
| NPF Transneft | 5.17 | 100356155.95 | 143420 |
| Nyissa meg az "Interregionális NPF" Aquilon " | 5.11 | 1916891.3 | 12362 |
| "Nemzeti NPF" | 4.93 | 36225380.19 | 111094 |
| NPF "Rostvertol" | 4.69 | 2369081.89 | 11053 |
| "NPF" Gefest " | 4.49 | 3644739.69 | 6625 |
| NPF "Atomfond" | 4.3 | 7184599.6 | - |
| "NPF" FEDERÁCIÓ " | 4.2 | 5267422.28 | - |
| Orenburg NPF Doverie | 4.11 | 6937001.17 | 20259 |
| NPF Volga-Capital | 3.96 | 6162064.73 | 33108 |
| "NPF" Socium " | 3.85 | 19931047.34 | 134737 |
| NPF "Szövetség" | 3.74 | 5892545.67 | 57316 |
| NPF Rostec | 3.02 | 2698553.24 | 58790 |
| NPF "Professional" | 2.93 | 6290859.17 | 21125 |
| Interregionális NPF "BOLSHOY" | 2.61 | 41423752.29 | 38276 |
| NPF Magnit | 2.15 | 12776477.82 | 25517 |
| "NPF" SAFMAR " | 1.15 | 198918019.44 | 76680 |
| "NPF" Doverie " | 0.06 | 94973513.67 | 4648 |
| NPF Telecom-Szojuz | -6.77 | 22326807.32 | 300379 |
| "NPF" JÖVŐ " | -8.29 | 286750381.34 | 74202 |
| NPF LUKOIL-GARANT | -13.55 | 569973722.8 | 540598 |
| "NPF" Oktatás " | -13.83 | 5011147.25 | 19357 |
| "NPF" Társadalmi fejlődés " | -16.92 | 9013082.9 | 23936 |
| NPF "Pension Choice" | - | 16605654.39 | 11 |
| NPF Ugol | - | 669877.82 | 16647 |
| NPF "Nem állami megtakarítási nyugdíjalap" | - | 191284.27 | 0 |
| NPF "Mospromstroy-Fund" | - | 969643.88 | 4660 |
| NPF "nyugdíjalap" Ingosstrakh " | - | 301911.83 | 6 |
| "NPF" APK-Alap " | - | 280672.77 | 1965 |
| Nonprofit szervezet "NPF" Aviapolis " | - | 1690281.87 | 10353 |
| NPF "Atomgarant" | - | 11938186 | 105504 |
| NPF "Birodalom" | - | 88357.13 | 2 |
| "NPF TRADITION" | - | 373638.73 | 359 |
| nonprofit szervezet "NPF" BLAGOSOSTOYANIE " | - | 402547441.04 | 1323857 |
| "NPF" Pension-Invest " | - | 386608.94 | 11238 |
| NPF "GAZFOND" | - | 458691039.92 | 233995 |
| NPF "Titan" | - | 124034.25 | 298 |
| NPF "NEFTEGARANT" | - | 6548999.08 | 1 |
| NPF Vnesheconomfond | - | 5320104.87 | 7341 |
| "NPF" VNIIEF-GARANT " | - | 634713.66 | 0 |
| "NPF" Korabel " | - | 751775.08 | 963 |
| NPF "BLAGOSOSTOYANIYE EMENSY" | - | 17146185.81 | 40201 |
| "NPF Gazprombank-Fund" | - | 10674840.4 | 16614 |
| "NPF" Ingosstrakh-Pension " | - | 810419.06 | 618 |
| "NPF" NEFTEGARANT-NPO " | - | 65780200.3 | 158267 |
Oroszország 2019. évi NPF megbízhatósági besorolása (Expert RA)
| Név | Értékelés | Előrejelzés |
|---|---|---|
| NPF VTB Nyugdíjpénztár | ruAAA | Stabil |
| GAZFOND | ruAAA | Stabil |
| NPF GAZFOND nyugdíjmegtakarítás | ruAAA | Stabil |
| NPF Sberbank | ruAAA | Stabil |
| NPF NEFTEGARANT JSC | ruAA + | Fejlesztés |
| Gyémánt ősz | ruAA | Stabil |
| NPF "Szövetség" | ruAA | Stabil |
| Atomgarant | ruAA | Stabil |
| Nemzeti NPF | ruAA | Stabil |
| NPF Surgutneftegas JSC | ruAA | Stabil |
| NAGY | ruAA- | Stabil |
| JSC NPF "reneszánsz nyugdíjak" | ruAA- | Stabil |
| NPF "Socium" | ruAA- | Stabil |
| Hanti-mansi NPF | ruBBB- | Stabil |
10. JSC NPF "Surgutneftegas"
Értékelés: AA
Megnyitja a megbízhatóság szempontjából a legjobb nem állami alapok minősítését 2019-ben, egy 1995 óta piacon lévő olajtársaság ötletgazdája. Az alap 2009-ben foglalkozott nyugdíj-megtakarítással. és ugyanakkor fenomenális jövedelmezőséget mutatott - több mint 40%.
A jövőben az NPF Surgutneftegaz nem tudott ilyen lenyűgöző eredményeket elérni. Eddig ismert maximuma nem haladja meg a 13% -ot.
Az AA minősítés azt jelenti, hogy ebben az NPF-ben megbízni lehet - mind a hitelképesség, mind a pénzügyi megbízhatóság szintje magas, és csak kissé alacsonyabb szintű a minősítés vezetőinél. Sőt, az NPF ravasz módon biztosítja megbízhatóságát - a vállalati nyugdíjprogram résztvevői nem mondhatják le az egyszer megkötött megállapodást.
9. Gyémánt ősz
Értékelés: AA
Míg az NPF Surgutneftegaz fennállásának kezdetét a fekete aranynak köszönheti, Almaznaja Oszen olyan drágaköveken "emelkedett fel", amelyeket az ALROSA munkatársai Jakutia örökfagyából bányásztak ki. Nem meglepő, hogy az alap ügyfeleinek többsége vállalati.
A RA szakértő szakemberei nagyra értékelik az alap képességét a részvényeseivel való együttműködésre. Az alapkezelési adatok nagy részét könnyedén megszerezhetik. Maguk az alap munkatársai eléggé büszkék arra, hogy a társaság számára nehéz helyzetben lévő években - 1998-ban és 2008-ban is - rendszeresen és késedelem nélkül fizetnek nyugdíjat.
8. NPF "Szövetség"
Értékelés: AA
Valamikor az Alliance az egyik legnagyobb európai biztosító, az Allianz pénzügyi csoportjának része volt. Két évvel ezelőtt azonban a Rostelecom megvásárolta vállalati programja keretében. Tehát jelenleg az alap elsősorban a Rostelecom alkalmazottait szolgálja. Bár általában az NPF-ek egyetlen vállalati ügyfélhez való ragaszkodása gyanút kelt a szakértők körében az alap stabilitásával kapcsolatban, ebben az esetben nem kell félni ettől a körülménytől. Végül is a Rostelecom az orosz telekommunikációs piac egyik legnagyobb szereplője.
7. Nemzeti NPF
Értékelés: AA
Az Orosz Föderáció számos más magánnyugdíjpénztárához hasonlóan a National-t is a Tatneft olaj- és gázipari vállalat kiszolgálásának és alkalmazottai nyugdíjainak kifizetésének eszközeként fogadták el.
És mivel a TATNEFT hitelképességi szintje magas, a National pozícióját az NPF-ek között tartják az egyik legerősebbnek. Még ha nehéz idők is eljönnek, a Tatneft hatalmas pénzügyi vállát kölcsönzi az NPF-nek. Bár, mint sok más "szakosított" alap, a "National" eszközei is csekélyek. De nincs ok kétségbe vonni a minőségüket, mivel az Expert RA ügynökség szakemberei több mint 95% -ot rendkívül likvidnek tartanak.
6. Atomgarant
Értékelés: AA
Míg a National az olajmunkásokra szakosodott, az Atomgarant nagyjából a 90-es évek közepe óta szolgálja a nagyvállalkozások igényeit az atomenergia területén, amelyek nagy része a Rosatom üzem részét képezi.
A Rosatom magas pénzügyi stabilitása és jó kilátásai szintén befolyásolják NPF-testvérének megbízhatóságát. Az összes kiadott nyugdíjkötelezettség körülbelül fele egy ügyfélre esik - a Rosenergoatom konszernre. Maga az NPF pedig megpróbálja biztosítani saját nyugdíjtartalékainak jó megtérülését.
5. NPF Neftegarant
Értékelés: AA +
2018 októberében a különböző NPF-ek - egyszerűen a Neftegarant, a Neftegarant-NPO és a Soglasie-OPS - egyesültek egyetlen NPF Neftegarant-ba. Ez jelentősen megnövelte mind az NPF eszközeit, mind a tartalékok mennyiségét, valamint az ügyfélkört. A legfrissebb információk szerint már több mint másfél millió ember bízta meg pénzét az új alapban.
A hétköznapi polgárok mellett mintegy 350 vállalkozás lett a Neftegarant új iterációjának ügyfele. Eddig az újonnan létrehozott NPF jövőjére vonatkozó előrejelzések jól mutatnak, bár az Expert RA óvatos szakértői az „Előrejelzés” oszlopban „fejlődő” minősítést adtak.
4. Gazfond
Értékelés: AAA
A 2019-es oroszországi legjobb magán-nyugdíjpénztárak top 10-edik negyedik helyén a Gazfond áll - a lista első NPF-je, amely AAA besorolást kapott. Ez azt jelenti, hogy a legmagasabb szintű megbízhatósággal és pénzügyi stabilitással rendelkezik.
A Gazfond NPF ezen verziója csak vállalati ügyfelekkel foglalkozik, így ha nincsenek rokonai az olajipar dolgozói között, akkor nem fenyegeti a veszélye, hogy odaérjen. Azonban talán ez a jobb, mert az alap statisztikáit szakértők szerint beárnyékolja a nyugdíjatartalékok nem túl magas jövedelmezősége.
3. NPF Gazfond nyugdíjmegtakarítás
Értékelés: AAA
De a "Gazfond" ezt a "lányát" már mindenkinek szánták. Bár részvényeinek 100% -a az „idősebb testvér” - az NPF „Gazfond” - tulajdonába tartozik, a minősítésben ez a negyedik. Két évvel ezelőtt a társaság több nem állami nyugdíjalapot is felvett, és több mint 6 millió emberre növelte ügyfélkörét.
2. NPF VTB Nyugdíjpénztár
Értékelés: AAA
Az oroszországi legnagyobb és legmegbízhatóbb NPF-ek listáján a második helyet 2019-ben egy nyugdíjpénztár foglalja el, amely a befolyásos VTB-csoport része. Az Expert RA szakértői nagyra értékelik mind az alap eszközeinek mennyiségét (több mint 197 milliárd rubel), mind a részvényesekkel végzett munka szintjét, az átláthatóságot és az irányítás hatékonyságát.
Az alap nyugdíj-megtakarításainak körülbelül 90% -a rendkívül nyereséges, és az NPF, mint bölcs háziasszony, nem tartja az összes tojást egy kosárban. Ha "gazdaságosan" mondja, az azt jelenti, hogy az eszközök magas szintű diverzifikációval rendelkeznek.
1. A Sberbank NPF-je
Értékelés: AAA
Sberbank - a legmegbízhatóbb bank Oroszországban, és ennek a vállalatnak az NPF-je a megbízhatóság szempontjából is vezető szerepet játszik az orosz nem állami nyugdíjalapok között.
Ennek oka az eszközök gigantikus volumene, amely más NPF-ek teljesítményét fedi le, például egy armadillo brontosaurusának. Hasonlítsa össze a 618 milliárd rubel értékét például az oroszországi legjobb magánnyugdíjpénztárak minősítésének második helyével (197 milliárd rubel).
Ugyanakkor az eszközök minőségét a szakértők magasnak ítélik meg, és a nyugdíjtartalékok elhelyezése több mint 6,36% -os hozamot eredményez. Nos, az ügyfélkörről nincs mit mondani, e mutató szerint az NPF "Sberbank" is a megtisztelő első helyet foglalja el.