يُعتقد أن أول هرم مالي في التاريخ ظهر عام 1717 في فرنسا. كان على خالق الهرم ، وزير مالية البلاد جون لو ، الفرار سرا من فرنسا. منذ ذلك الحين ، ترك رواد الأعمال غير الشرفاء مئات الآلاف من المستثمرين الساذجين في أسفل الحضيض.
أكبر الأهرامات المالية في التاريخ دخلت في قائمة الخمسة الأوائل لدينا اليوم. تم اختيارهم ليس فقط من خلال مقدار الضرر المالي ، ولكن أيضًا من خلال عدد المودعين المحتالين. من بين الأهرامات كانت الشركات الروسية الشهيرة MMM و Vlastina.
5. L&G
أسس Kazutsugi Nami أكبر هرم مالي من أرض الشمس المشرقة في عام 2000. ووعدت الشركة بعائد 36٪ جذب 37 ألف مودع.
في عام 2007 ، تخلفت الشركة عن سداد التزاماتها. طوال فترة وجودها ، تمكنت L&G من جمع 1.43 مليار دولار.
في عام 2010 ، حُكم على كازوتسوجي نامي البالغ من العمر 76 عامًا بالسجن 18 عامًا.
4. فلاستينا
تم تسجيل شركة Vlastilina في بودولسك في عام 1992. وفقًا لوعود مالك شركة Valentina Solovieva ، بعد أن استثمر نصف تكلفة سيارة جديدة ، كان من الممكن في شهر واحد مضاعفة رأس المال والحصول على السيارة المرغوبة.
في عام 1994 ، بدأت الشركة في قبول الودائع لشراء المساكن ، بالإضافة إلى الودائع فقط ، بما في ذلك. بالعملة الأجنبية. في الوقت نفسه ، بدأت الاضطرابات الأولى في المدفوعات.
في عام 1999 ، حكمت محكمة على فالنتينا سولوفيوفا بالسجن 7 سنوات ، وفي عام 2000 تم إطلاق سراح المحتال "لحسن السلوك". تم التعرف على 16000 شخص فقدوا 536 مليار روبل كضحايا Vlastilina. و 2.6 مليون دولار.
3. بنك ستانفورد الدولي
ظل الملياردير من ولاية تكساس ألين ستانفورد يبيع شهادات الإيداع للمواطنين الساذجين لمدة 15 عامًا ، مما يضمن نسبة عالية من العائدات. ستانفورد اعتقل في 2009. اتضح أن الأوراق المزورة جلبت للمحتال وعائلته ما يقرب من 7 مليارات دولار. بهذه الأموال ، عاش الملياردير أسلوب حياة فاخر ، وقدم أيضًا رشاوى للسلطات الإشرافية التي تستر على المخطط الإجرامي.
في مارس 2012 ، حكم على ستانفورد البالغ من العمر 60 عامًا بالسجن لمدة 20 عامًا.
2. MMM
على مدار 5 سنوات من وجوده ، أصدر الهرم 27 مليون سهم ، بالإضافة إلى 72 مليون تذكرة. حصل مستثمروهم في "MMM" على وعد بنسبة 200٪ من الدخل شهريًا. ونتيجة لذلك ، بلغ عدد المودعين 10 ملايين على الأقل.
الشركة ، التي تأسست عام 1992 ، عملت لمدة عامين دون أي مشاكل تقريبًا. ومع ذلك ، في عام 1994 أمرت مصلحة الضرائب بجمع ما يقرب من 50 مليار روبل من MMM إلى الميزانية. ونتيجة لذلك ، أفلست الشركة في أغسطس 1994 ، تاركة وراءها ديونًا للمودعين بقيمة 5 مليارات روبل.
1. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC
هذا المخطط الهرمي هو الأكثر شهرة من بين كل ما وجد على الإطلاق. أسسها برنارد مادوف عام 1960 ، وكانت تعتبر من أكثر صناديق الاستثمار موثوقية. ومع ذلك ، في أحد الأيام ، أبلغ أبناء مادوف السلطات عن مكائد مذهلة لوالدهم - لم يستثمر الأموال الموكلة إليه ، بل حوّلها ببساطة إلى حسابات شخصية.
نتيجة للإجراءات ، اتضح أن مادوف غير قادر على سداد الديون ليس فقط للمواطنين ، ولكن أيضًا للمستثمرين المحترمين مثل BNP Paribas و Societe Generale و HSBC و Credit Agricole و Royal Bank of Scotland و UniCredit. في يونيو 2009 ، حكمت المحكمة على مادوف بالسجن 150 عامًا. في ذلك الوقت ، كان المحتال يبلغ من العمر 71 عامًا.