وفقًا لإحصاءات بنك روسيا ، كان العام الماضي مناسبًا إلى حد ما لصناديق الاستثمار الوطنية. التصنيف الرسمي لـ NPFs لروسيا في عام 2017 من حيث الموثوقية والربحية وفقًا للبنك المركزي لروسيا المنشور على الموقع الإلكتروني للبنك المركزي للاتحاد الروسي ، بعد ركود خريف وشتاء 2015 ، هناك نمو صغير ولكنه ثابت في مدخرات المعاشات التقاعدية في صناديق التقاعد غير الحكومية في الاتحاد الروسي.
نشرت محدثة تصنيف NPF 2018، يمكن اعتبار هذه القائمة قديمة.
بحلول نهاية عام 2016 - بداية عام 2017 ، زاد الحجم الإجمالي للودائع بنسبة 3.1٪ وزاد إلى أكثر من 2 تريليون روبل. بشكل عام ، يتطور سوق مدخرات التقاعد بشكل ديناميكي: الإجازة الضعيفة ، يبقى القوي ويتحد مع بعضه البعض. إذا تم تشغيل 77 NPF قبل عام ، فبحلول عام 2017 لم يكن هناك سوى 43 منهم ، وظل القادة العشرة الأوائل دون تغيير عمليًا. بشكل عام ، بلغ إجمالي مدخرات NPF في الاتحاد الروسي 3.3 تريليون روبل.
ينقسم تصنيف NPF لروسيا في عام 2017 إلى جدولين - حسب الموثوقية (وفقًا لمقدار رأس المال) والربحية (معدل نمو مدخرات التقاعد).
تستند البيانات إلى التقارير الرسمية لصناديق الاستثمار الوطنية للربع الأول من عام 2017 المنشورة على الموقع الإلكتروني للبنك المركزي.
تصنيف موثوقية NPF لعام 2017
| تقييم | اسم NPF | ملكية الصندوق (ألف روبل) | رأس المال والاحتياطيات (ألف روبل) | عدد المؤمن عليهم | حتى تاريخه (٪ سنويًا) |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | NPF سبيربنك JSC | 468241144 | 20340270 | 6828053 | 9.95 |
| 2 | NPF "GAZFOND" | 406362700 | 0 | 0 | 0 |
| 3 | NPO "NPF" BLAGOSTOYANIE " | 348785231 | 0 | 0 | 0 |
| 4 | هيئة الأوراق المالية "NPF" FUTURE | 295774586 | 2270125 | 4445180 | -2.93 |
| 5 | NPF LUKOIL-GARANT JSC | 283952857 | 9092892 | 3507809 | -4.72 |
| 6 | JSC "NPF" SAFMAR " | 201303967 | 8363374 | 2270915 | -2.2 |
| 7 | JSC "NPF" RGS " | 198893355 | 13550119 | 3162840 | 7.29 |
| 8 | OJSC "مدخرات معاش NPF GAZFOND" | 181150751 | 9414120 | 1468673 | 12.21 |
| 9 | JSC "NPF لصناعة الطاقة الكهربائية" | 141332676 | 8009371 | 1059902 | -5.41 |
| 10 | NPF VTB Pension Fund JSC | 140169776 | 6457089 | 1543012 | 10.08 |
| 11 | CJSC "صندوق معاشات التقاعد غير الحكومي KITFinance" | 121749816 | 8604921 | 2203529 | 12.26 |
| 12 | NPF Doverie JSC | 98628101 | 2543386 | 1962949 | 5.93 |
| 13 | JSC "صندوق التقاعد غير الحكومي" Transneft " | 89546597 | 11602555 | 50824 | 4.44 |
| 14 | ZAO NPF Promagrofond | 87638375 | 7900901 | 1784601 | 12.19 |
| 15 | NPF Soglasie JSC | 72856577 | 2152714 | 1143020 | 5.75 |
| 16 | التراث ZAO NPF | 70909207 | 5240782 | 791388 | 12.2 |
| 17 | NPF "NEFTEGARANT" | 50268144 | 0 | 0 | 0 |
| 18 | مؤسسة JSC الأقاليمية NPF "BOLSHOY" | 37113495 | 2134300 | 409941 | 9.04 |
| 19 | NPF Telecom-Soyuz JSC | 34428076 | 11014272 | 17485 | 3.69 |
| 20 | JSC "صندوق التقاعد الوطني غير الحكومي" | 32888130 | 4380178 | 280404 | 10.13 |
| 21 | NPF Surgutneftegas JSC | 32781595 | 11408340 | 36106 | 8.05 |
| 22 | JSC "صندوق معاشات خانتي - منسي غير الحكومي" | 30234260 | 936782 | 128421 | 8.14 |
| 23 | NPO "NPF" LUKOIL-GARANT " | 27788059 | 0 | 0 | 0 |
| 24 | NPF "SURGUTNEFTEGAZ" | 20274249 | 0 | 0 | 0 |
| 25 | JSC "NPF" Almaznaya Osen " | 19315536 | 1464355 | 34263 | 11.26 |
| 26 | هيئة الأوراق المالية المشتركة "NPF" Socium | 16869564 | 1017790 | 239629 | 10.23 |
| 27 | NPF Magnit JSC | 12772816 | 623159 | 222093 | 1.24 |
| 28 | NPF "BLAGOSTOYANIYE EMENSY" | 12592072 | 0 | 0 | 0 |
| 29 | NPO NPF "Atomgarant" | 10639946 | 0 | 0 | 0 |
| 30 | NPF Social Development JSC | 10443519 | 984294 | 89978 | 7.93 |
| 31 | JSC NPF "UMMC-Perspektiva" | 10221054 | 1230434 | 74842 | 10.1 |
| 32 | NPF "Gazprombank-Fund" | 9028388 | 0 | 0 | 0 |
| 33 | شركة NPF NEFTEGARANT JSC | 7255935 | 652004 | 65152 | 8.96 |
| 34 | صندوق الدفاع الصناعي JSC "NPF" الذي يحمل اسم في. ليفانوف " | 6899086 | 306307 | 58561 | 7.27 |
| 35 | NPF Atomfond JSC | 6366875 | 363909 | 53664 | 10.48 |
| 36 | JSC "NPF" First Industrial Alliance " | 6069852 | 712346 | 32509 | 8.46 |
| 37 | JSC "NPF" Education " | 6048737 | 473003 | 109119 | 2.47 |
| 38 | CJSC "Orenburg NPF" Doverie " | 5968798 | 423299 | 108789 | 8.99 |
| 39 | NPF "Professional" (JSC) | 5870258 | 3012297 | 8935 | 3.96 |
| 40 | NPF Volga-Capital JSC | 5752254 | 323557 | 67082 | 9.52 |
| 41 | JSC NPF "فلاديمير" | 5575015 | 810900 | 18373 | 8.52 |
| 42 | JSC "NPF" Stroykompleks " | 4323648 | 537469 | 42573 | 8.25 |
| 43 | NPF Vnesheconomfond JSC | 3799716 | 611679 | 0 | 0 |
| 44 | JSC NPF "Alliance" | 3548242 | 353390 | 2452 | 9.47 |
| 45 | JSC "NPF" VNIIEF-GARANT " | 3505050 | 503414 | 0 | 0 |
| 46 | JSC "NPF" Gefest " | 3362079 | 278690 | 32266 | 1.14 |
| 47 | NPF AVTOVAZ JSC | 2485698 | 294277 | 7617 | 6.01 |
| 48 | JSC NPF "Rostvertol" | 2117831 | 248302 | 9812 | 6.63 |
| 49 | JSC "NPF الأقاليمي" Aquilon " | 2072889 | 360018 | 12005 | 8.47 |
| 50 | JSC "NPF of the Defense Industrial Complex" | 1942356 | 226879 | 13227 | 9.55 |
| 51 | JSC "NPF" FEDERATION " | 1852213 | 179330 | 30460 | 4.79 |
واحدة من السمات الرئيسية لصناديق الاستثمار الوطنية الموثوقة هي مقدار رأس المال. في المجموع ، تمثل أكبر خمس صناديق استثمار وطنية ما يقرب من ثلثي إجمالي رأس المال ، والعشرة الأوائل - 83٪ من إجمالي حجم الودائع. وفقًا لجداول التقارير الرسمية ، كما كان من قبل ، يتصدر Sberbank العملاق بهامش كبير من المرتبة الثانية ، ويستمر الحجم الإجمالي للمدخرات في النمو. على مدار الأشهر التسعة الماضية ، نما بنسبة 44.2٪! ليس مفاجئًا لـ "ابنة"البنك الأكثر موثوقية في روسيا.
المركزان الثاني والثالث في التصنيف (Gazfond و NPF Blagosostoyanie) من حيث الحجم الإجمالي للودائع يتخلفان عن Sberbank بمقدار 50-100 مليار روبل ، والرابع والخامس ("Future" و "Lukoil-Garant") بحوالي 150-200 مليار. ...
لكن أظهر تصنيف NPF Samfar أقوى نمو في المدخرات - خلال العام الماضي زادوا 6 مرات. وقد سمح ذلك للصندوق بتحقيق قفزة حادة بمقدار 11 خطوة واتخاذ المركز السادس في الترتيب. ليس من المستغرب أن عدد عملاء Samfar قد زاد أيضًا بأكثر من 10 مرات. والسبب في هذا النمو القوي هو توحيد صناديق التقاعد لمجموعة Bin.
بشكل عام ، تُظهر NPFs ديناميكيات إيجابية - في ثلاثة NPFs أخرى (Soglasie و Doverie و Surgutneftegaz) ، تضاعفت مدخراتهم أكثر من الضعف.
تصنيف الربحية NPF لعام 2017
| تقييم | اسم NPF | حتى تاريخه (٪ سنويًا) | ملكية الصندوق (ألف روبل) | رأس المال والاحتياطيات (ألف روبل) | عدد المؤمن عليهم |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | CJSC "صندوق معاشات التقاعد غير الحكومي KITFinance" | 12.26 | 121749816 | 8604921 | 2203529 |
| 2 | OJSC "مدخرات معاش NPF GAZFOND" | 12.21 | 181150751 | 9414120 | 1468673 |
| 3 | التراث ZAO NPF | 12.2 | 70909207 | 5240782 | 791388 |
| 4 | ZAO NPF Promagrofond | 12.19 | 87638375 | 7900901 | 1784601 |
| 5 | JSC "NPF" Almaznaya Osen " | 11.26 | 19315536 | 1464355 | 34263 |
| 6 | NPF Atomfond JSC | 10.48 | 6366875 | 363909 | 53664 |
| 7 | هيئة الأوراق المالية المشتركة "NPF" Socium | 10.23 | 16869564 | 1017790 | 239629 |
| 8 | JSC "صندوق التقاعد الوطني غير الحكومي" | 10.13 | 32888130 | 4380178 | 280404 |
| 9 | JSC NPF "UMMC-Perspektiva" | 10.1 | 10221054 | 1230434 | 74842 |
| 10 | NPF VTB Pension Fund JSC | 10.08 | 140169776 | 6457089 | 1543012 |
| 11 | NPF سبيربنك JSC | 9.95 | 468241144 | 20340270 | 6828053 |
| 12 | JSC "NPF of the Defense Industrial Complex" | 9.55 | 1942356 | 226879 | 13227 |
| 13 | NPF Volga-Capital JSC | 9.52 | 5752254 | 323557 | 67082 |
| 14 | JSC NPF "Alliance" | 9.47 | 3548242 | 353390 | 2452 |
| 15 | مؤسسة JSC الأقاليمية NPF "BOLSHOY" | 9.04 | 37113495 | 2134300 | 409941 |
| 16 | CJSC "Orenburg NPF" Doverie " | 8.99 | 5968798 | 423299 | 108789 |
| 17 | شركة NPF NEFTEGARANT JSC | 8.96 | 7255935 | 652004 | 65152 |
| 18 | JSC NPF "فلاديمير" | 8.52 | 5575015 | 810900 | 18373 |
| 19 | JSC "NPF الأقاليمي" Aquilon " | 8.47 | 2072889 | 360018 | 12005 |
| 20 | JSC "NPF" First Industrial Alliance " | 8.46 | 6069852 | 712346 | 32509 |
| 21 | JSC "NPF" Stroykompleks " | 8.25 | 4323648 | 537469 | 42573 |
| 22 | JSC "صندوق معاشات خانتي - منسي غير الحكومي" | 8.14 | 30234260 | 936782 | 128421 |
| 23 | NPF Surgutneftegas JSC | 8.05 | 32781595 | 11408340 | 36106 |
| 24 | NPF Social Development JSC | 7.93 | 10443519 | 984294 | 89978 |
| 25 | JSC "NPF" RGS " | 7.29 | 198893355 | 13550119 | 3162840 |
| 26 | صندوق الدفاع الصناعي JSC "NPF" الذي يحمل اسم في. ليفانوف " | 7.27 | 6899086 | 306307 | 58561 |
| 27 | JSC NPF "Rostvertol" | 6.63 | 2117831 | 248302 | 9812 |
| 28 | NPF AVTOVAZ JSC | 6.01 | 2485698 | 294277 | 7617 |
| 29 | NPF Doverie JSC | 5.93 | 98628101 | 2543386 | 1962949 |
| 30 | NPF Soglasie JSC | 5.75 | 72856577 | 2152714 | 1143020 |
| 31 | JSC "NPF" FEDERATION " | 4.79 | 1852213 | 179330 | 30460 |
| 32 | JSC "صندوق التقاعد غير الحكومي" Transneft " | 4.44 | 89546597 | 11602555 | 50824 |
| 33 | NPF "Professional" (JSC) | 3.96 | 5870258 | 3012297 | 8935 |
| 34 | NPF Telecom-Soyuz JSC | 3.69 | 34428076 | 11014272 | 17485 |
| 35 | JSC "NPF" Education " | 2.47 | 6048737 | 473003 | 109119 |
| 36 | NPF Magnit JSC | 1.24 | 12772816 | 623159 | 222093 |
| 37 | JSC "NPF" Gefest " | 1.14 | 3362079 | 278690 | 32266 |
| 38 | NPF "GAZFOND" | 0 | 406362700 | 0 | 0 |
| 39 | NPO "NPF" BLAGOSTOYANIE " | 0 | 348785231 | 0 | 0 |
| 40 | NPF "NEFTEGARANT" | 0 | 50268144 | 0 | 0 |
| 41 | NPO "NPF" LUKOIL-GARANT " | 0 | 27788059 | 0 | 0 |
| 42 | NPF "SURGUTNEFTEGAZ" | 0 | 20274249 | 0 | 0 |
| 43 | NPF "BLAGOSTOYANIYE EMENSY" | 0 | 12592072 | 0 | 0 |
| 44 | NPO NPF "Atomgarant" | 0 | 10639946 | 0 | 0 |
| 45 | NPF "Gazprombank-Fund" | 0 | 9028388 | 0 | 0 |
| 46 | NPF Vnesheconomfond JSC | 0 | 3799716 | 611679 | 0 |
| 47 | JSC "NPF" VNIIEF-GARANT " | 0 | 3505050 | 503414 | 0 |
| 48 | JSC "NPF" SAFMAR " | -2.2 | 201303967 | 8363374 | 2270915 |
| 49 | هيئة الأوراق المالية "NPF" FUTURE | -2.93 | 295774586 | 2270125 | 4445180 |
| 50 | NPF LUKOIL-GARANT JSC | -4.72 | 283952857 | 9092892 | 3507809 |
| 51 | JSC "NPF لصناعة الطاقة الكهربائية" | -5.41 | 141332676 | 8009371 | 1059902 |
ومع ذلك ، فإن كلمة "أكبر" لا تعني "الأكثر ربحية". كان الأكثر ربحية للعملاء هو صندوق تقاعد CJSC KITFinance غير الحكومي (12.29٪)، ثم تتبع ثلاثة: ("مدخرات معاشات NPF GAZFOND" ، "Heritage" ، "Promagrofond") بعائد من 12.21٪ إلى 12.19٪.
إنه لمن دواعي السرور أن عددًا كبيرًا نسبيًا من صناديق الاستثمار الوطنية حصلوا على دخل أكبر من الدخل الناتج عن التضخم (بلغ 2.3٪ خلال 6 أشهر من 2017). وتبين أن ربحية بعض صناديق الاستثمار الوطنية أقل من التضخم.
مستوى الثقة في NPFs ، مسح NAFI
النسبة المئوية للمشاركين الذين أجابوا بعبارة "أثق تمامًا" و "أنا أفضل أثق" على السؤال "ما مدى ثقتك في صناديق التقاعد غير الحكومية؟"تم إجراء مسح لعموم روسيا من قبل NAFI في يوليو 2017. تمت مقابلة 1600 شخص في 140 مستوطنة في 42 منطقة في روسيا. العمر: 18 وما فوق. لا يتجاوز الخطأ الإحصائي 3.4٪.
| 2012 | 2013 | 2014 | 04.2015 | 11.2015 | 07.2016 | 07.2017 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 19% | 19% | 19% | 19% | 22% | 24% | 15% |
بشكل عام ، في عام 2017 ، أظهرت معظم صناديق التقاعد الوطنية في روسيا أنها قادرة على إدارة ودائع التقاعد. على الرغم من انخفاض قيمة الروبل ، فإن ربحية معظمها أعلى من معدل التضخم. وأي NPF هو الأفضل - موثوق أو مربح - الأمر متروك لك.