الصفحة الرئيسية التقييمات تصنيف موثوقية البنك لعام 2017 (بيانات البنك المركزي)

تصنيف موثوقية البنك لعام 2017 (بيانات البنك المركزي)

خضع أفضل 100 بنك في روسيا من حيث الموثوقية في الإصدار الحالي من 2017 لتغييرات بسبب إلغاء التراخيص والتخفيضات والاستحواذ ، لذلك نقدم انتباهكم إلى المسؤول المحدث تصنيف البنوك من حيث الموثوقية حسب البنك المركزي.في بداية عام 2017 ، قام البنك المركزي للاتحاد الروسي بتحديث الإحصائيات وقائمة البنوك الأعلى تصنيفًا على الموقع الإلكتروني.

›تم نشر التحديث ترتيب 2018. ‹

تأخذ منهجية تخصيص الأماكن في الاعتبار بيانات الإبلاغ في النموذج 101 ، 123 ، 135 ، بالإضافة إلى التصنيفات الائتمانية من Moody's و Expert RA:

  • الأصول
  • القروض الصادرة
  • مساهمات

تصنيف البنوك حسب الموثوقية حسب البنك المركزي لعام 2017 (قائمة أفضل 100)

مكانمصرفيناير 2017 الف روبلديسمبر 2016 الف روبلفرق،٪
1سبيربنك من روسيا22 683 024 956,0022 606 604 681,000,34
2بنك VTB في موسكو9 462 035 421,009 959 296 564,00-4,99
3غازبرومبانك5 154 059 526,005 267 761 099,00-2,16
4VTB 243 148 754 529,003 207 540 431,00-1,83
5FC Otkritie2 817 870 773,002 951 554 494,00-4,53
6Rosselkhozbank2 802 482 746,002 760 244 338,001,53
7بنك الفا2 458 447 294,002 341 836 861,004,98
8مركز المقاصة الوطني2 310 056 873,002 039 319 172,0013,28
9بنك الائتمان في موسكو1 454 783 713,001 363 786 529,006,67
10Promsvyazbank1 327 405 045,001 311 290 450,001,23
11بنك UniCredit1 213 680 015,001 283 127 686,00-5,41
12بنك B&N1 165 424 642,001 182 581 108,00-1,45
13روسبانك793 006 467,00783 690 300,001,19
14Raiffeisenbank778 648 690,00833 285 400,00-6,56
15روسيا753 410 260,00736 708 248,002,27
16BM-Bank (بنك موسكو سابقًا)668 337 277,00680 300 659,00-1,76
17بنك النمو616 462 140,00611 694 091,000,78
18بنك "سانت بطرسبرغ"608 391 942,00580 771 247,004,76
19سوفكومبانك554 476 258,00501 337 175,0010,6
20بارات AK465 699 733,00468 132 840,00-0,52
21بنك أورالسيب457 565 222,00436 072 633,004,93
22بنك موسكو الإقليمي456 623 501,00477 001 913,00-4,27
23سيتي بنك445 176 146,00425 469 053,004,63
24معيار الروسية425 819 027,00433 714 418,00-1,82
25بنك الأورال للإنشاء والتعمير419 525 395,00401 873 113,004,39
26البنك الوطني "ترست"372 498 680,00396 047 719,00-5,95
27بنك SMP359 561 868,00354 376 916,001,46
28أوجرا324 839 491,00323 280 466,000,48
29العاصمة الروسية320 157 599,00301 193 045,006,3
30بنك التنمية الإقليمي لعموم روسيا301 398 810,00256 229 769,0017,63
31Svyaz-Bank301 046 915,00326 650 168,00-7,84
32زينيث270 129 983,00262 531 783,002,89
33بنك مطلق267 841 655,00266 840 813,000,38
34بنك موسكو الصناعي258 289 271,00263 882 268,00-2,12
35إحياء254 315 386,00242 812 689,004,74
36بنك نورديا241 668 210,00250 462 394,00-3,51
37نوفيكومبانك239 894 860,00246 730 367,00-2,77
38اكسبريس فولغا235 757 495,00182 376 076,0029,27
39بنك التسليف المنزلي220 988 410,00220 635 904,000,16
40Transcapitalbank (TKB)212 140 738,00218 703 512,00-3
41جلوبكس206 822 444,00226 340 287,00-8,62
42بنك ING202 871 192,00231 070 454,00-12,2
43بنك أورينت إكسبريس198 450 353,00190 015 493,004,44
44بنك تينكوف188 167 310,00183 978 857,002,28
45RosEvroBank180 930 400,00188 850 522,00-4,19
46دلتا كريديت163 411 085,00161 050 099,001,47
47بنك MTS160 438 153,00182 471 468,00-12,07
48بنك الادخار وخدمة الائتمان155 136 343,00131 245 016,0018,2
49بنك Rosgosstrah150 077 490,00155 932 180,00-3,75
50طليعة149 202 588,00143 069 749,004,29
51بنك OTP144 556 740,00138 639 200,004,27
52بنك المشاريع الصغيرة والمتوسطة141 645 902,00120 112 261,0017,93
53بنك آسيا والمحيط الهادئ136 346 501,00145 645 217,00-6,38
54SKB- بنك134 867 029,00127 891 283,005,45
55بنك البريد131 590 327,00118 796 367,0010,77
56سورجوتنيفتجاز بنك131 198 027,00127 826 511,002,64
57Investtorgbank123 220 338,00126 793 407,00-2,82
58بنك الائتمان أوروبا121 202 754,00120 496 613,000,59
59وديعة التسوية الوطنية118 609 748,00119 413 192,00-0,67
60Zapsibkombank118 497 163,00110 490 901,007,25
61بنك Setelem111 074 147,00107 278 053,003,54
62بنك Uniastrum109 135 448,00108 819 048,000,29
63بنك Rusfinance106 096 003,00102 773 151,003,23
64النهضة الائتمانية105 434 725,00104 185 922,001,2
65وجه العملة102 633 399,00131 277 071,00-21,82
66Fondservicebank101 573 470,00102 868 477,00-1,26
67مركز الاستثمار99 775 285,0099 129 634,000,65
68تافريتشيسكي91 544 133,0091 530 963,000,01
69البنك التجاري الوطني الروسي91 324 917,0080 714 143,0013,15
70لوكو بنك87 656 968,0089 690 174,00-2,27
71بنك Finservice84 911 890,0079 475 666,006,84
72اتحاد84 178 851,0081 483 756,003,31
73بالتينفيست بنك83 253 758,0080 853 343,002,97
74سنترو كريديت81 563 756,0088 302 711,00-7,63
75كوبان الائتمان76 673 654,0075 386 886,001,71
76بنك HSBC (HSBC)74 864 639,0076 357 924,00-1,96
77بنك البلطيق72 877 564,0074 898 958,00-2,7
78Metcombank (Kamensk-Uralsky)70 110 506,0067 749 401,003,49
79Roseximbank70 023 798,0055 482 085,0026,21
80Metallinvestbank69 720 796,0064 380 637,008,29
81بنك بي إن بي باريبا69 548 291,0075 664 582,00-8,08
82VUZ- بنك68 430 617,0071 302 665,00-4,03
83اكسبوبنك66 936 350,0067 997 117,00-1,56
84النادي المالي الدولي65 546 862,0064 562 480,001,52
85البنك الألماني65 269 950,0088 188 214,00-25,99
86BCS - بنك الاستثمار63 221 819,0062 550 597,001,07
87بنك RN62 503 033,0065 817 884,00-5,04
88بانكا انتيسا60 131 289,0065 304 076,00-7,92
89كريدي أجريكول سي آي بي59 719 502,0064 577 864,00-7,52
90Rosenergobank58 799 277,0057 311 388,002,6
91بنك OFK57 276 230,0046 399 061,0023,44
92التعليم55 850 190,0051 865 153,007,68
93Krayinvestbank54 953 577,0052 508 423,004,66
94SDM- بنك54 841 886,0053 887 051,001,77
95تويوتا بنك53 447 538,0051 818 036,003,14
96بنك بواو الاسيوى52 701 576,0062 088 192,00-15,12
97Sotsinvestbank52 386 764,0050 440 052,003,86
98بنك BBR52 195 565,0047 824 875,009,14
99بنك سانت بطرسبرغ الدولي (IBSP)51 892 069,0054 139 462,00-4,15
100بنك ICBC50 166 393,0046 566 041,007,73

التصنيف الائتماني للاعتمادية "Expert RA"

اسم البنكالتصنيف الائتمانيالتغيير
بنك مطلقأ + (ثالثا)تم تأكيد
بنك "Avers"أ ++تم تأكيد
AvtogradbankB ++خفضت
بنك "Agroros"أ (الثاني)تم تأكيد
KB "Agrosoyuz"B ++خفضت
بنك آسيا والمحيط الهادئبخفضت
بنك الأصولأ (أنا)تم تأكيد
اكتيف كابيتال بنكB ++خفضت
بنك "الكسندروفسكي"أ (ثالثا)تم تأكيد
المازرجينبنكأ + (ثالثا)تم تأكيد
بنك AltaiBusinessB ++تم تأكيد
Altaykapitalbankأ (الثاني)تم تأكيد
بنك آسبكتB ++تم تأكيد
KB "اقتران"أ + (ثالثا)تم تأكيد
بايكال إنفست بنكB ++تم تأكيد
قبول البنكأ + (II)تم تأكيد
بنك BKFB ++تم تأكيد
ZhilFinance BankB ++خفضت
بنك قازانB ++خفضت
بنك الائتمان الممتازبخفضت
بنك "ساراتوف"B ++تعيين
بنك BelVEBأ + (ثالثا)تم تأكيد
أفضل بنك للجهودأ + (أنا)ترقية
بنك BCSأ (أنا)تعيين
براتسك ANKBأ (الثاني)خفضت
بنك بواو الاسيوىأ (ثالثا)تم تأكيد
بنك الاستثمار "VESTA"أ (ثالثا)تم تأكيد
Vladbiznesbankأ (أنا)تم تأكيد
Vneshfinbankأ (ثالثا)تم تأكيد
كيلوبايت "Vologzhanin"أ (ثالثا)تم تأكيد
غازبرومبانكأ ++تم تأكيد
جي تي بنكB ++خفضت
جراند انفست بنكأ (الثاني)تم تأكيد
بنك جوتاB ++خفضت
ائتمان ديفونأ + (ثالثا)تم تأكيد
JSCB "Derzhava"أ (الثاني)تم تأكيد
بنك J & Tأ (أنا)خفضت
دونكومبانكB ++خفضت
البنك الأوروبي الآسيويB ++تم تأكيد
بنك الاستثمار الأوروبي الآسيويB ++تم تأكيد
JSCB "YENISEI"ج +خفضت
Zapsibkombankأ + (II)خفضت
JSCB ZarechyeB ++تم تأكيد
بنك زيمسكيB ++خفضت
Izhkombankأ (ثالثا)تم تأكيد
في المصرفأ (أنا)تم تأكيد
IntechBankجخفضت
JSCB "IRS"B ++خفضت
بنك كامسكي التجاريأ (الثاني)تم تأكيد
كيلو بايت "حلقة أورال"B ++تم تأكيد
KOSHELEV-BANKأ (الثاني)تم تأكيد
كرانبانكB ++تم تأكيد
بنك الائتمان الأورالأ + (أنا)تم تأكيد
كريدبرومبانكB ++خفضت
بنك كانساسB ++تم تأكيد
كورسكبرومبانكأ + (ثالثا)تم تأكيد
بنك "Levoberezhny"أ + (ثالثا)تم تأكيد
بنك MTSأ (أنا)تعيين
بنك تجاري دوليB ++خفضت
النادي المالي الدوليB ++خفضت
بنك الأقاليم الصناعي والتعميرب +خفضت
بنك ائتمان موسكو ش.م.ع.أ (الثاني)خفضت
بنك موسكو نفتيخيميتشيسكيأ (أنا)تم تأكيد
بنك موسكو-باريسأ (ثالثا)تم تأكيد
MOSKOMBANKأ (ثالثا)تم تأكيد
Kamchatprofitbank البلديةأ (ثالثا)تم تأكيد
JSC "المعيار الوطني"أ (أنا)تم تأكيد
بنك دبي الوطنيأ + (II)تم تأكيد
بنك نيفسكيB ++خفضت
بنك نيكوأ (أنا)ترقية
نوفيكومبنكB ++تم تأكيد
KB "Novopokrovsky"أ (ثالثا)تم تأكيد
نكليس بنكB ++تم تأكيد
بنك "Pervomaisky"ب +خفضت
بيرفوورالسك بنكB ++تم تأكيد
بلس بنكB ++خفضت
بنك "Prime Finance"ب +خفضت
ProinvestbankB ++تم تأكيد
ProKommertsBankB ++تم تأكيد
البنك "RESERVE"B ++تم تأكيد
بنك "رصيد RESO"أ + (ثالثا)ترقية
بنك رأس المال الروسيأ + (ثالثا)تم تأكيد
بنك RNKBأ (أنا)تم تأكيد
JSB "روسيا"أ ++تم تأكيد
ROSEXIMBANKأ ++تم تأكيد
بنك الائتمان الملكيأ (الثاني)تم تأكيد
كيلوبايت "RTBK"ب +خفضت
بنك روناأ (ثالثا)تم تأكيد
بنك RGSأ (أنا)تم تأكيد
Rusyugbankأ (أنا)تم تأكيد
بنك RFIB ++تم تأكيد
بنك "سانت بطرسبرغ"أ + (أنا)خفضت
SDM- بنكأ + (أنا)تم تأكيد
بنك SGBأ (أنا)تم تأكيد
الائتمان الاسكندنافيB ++خفضت
JSCB "SVA"B ++تم تأكيد
SIABأ (ثالثا)تم تأكيد
بنك الشارقة الإسلاميأ (أنا)تم تأكيد
بنك SMPأ + (II)تم تأكيد
بنك "Snezhinsky"أ (أنا)تم تأكيد
بنك "تضامن"ب +تم تأكيد
StavropolpromstroybankB ++تم تأكيد
سورجوتنيفتجاز بنكأ + (II)تم تأكيد
بنك "طاطا"أ (الثاني)خفضت
Tambovcreditprombankأ (الثاني)تم تأكيد
TATAGROPROMBANKجخفضت
TATSOTSBANKأ (أنا)خفضت
Transcapitalbankأ + (II)تم تأكيد
Transstroybankأ (أنا)تم تأكيد
UglemetbankB ++تعيين
JSCB "URAL FD"أ (أنا)تم تأكيد
UralCapitalBankبخفضت
بنك UMB ++خفضت
بنك FINAMأ (الثاني)تم تأكيد
ForBankأ (ثالثا)تم تأكيد
بنك خكاس البلديأ (أنا)تم تأكيد
Chelindbankأ + (أنا)تم تأكيد
Chelyabinvestbankأ + (أنا)تم تأكيد
ChuvashcreditprombankB ++تعيين
بنك الخبراءB ++تم تأكيد
Energobankأ (الثاني)تم تأكيد
Energotransbankأ + (II)تم تأكيد
YUG-Investbankأ (أنا)تم تأكيد
KB "Unistream"أ + (ثالثا)تم تأكيد
بنك ABLVأ + (أنا)تم تأكيد

تضمنت قائمة أفضل عشرة بنوك ، والتي تمثل مجتمعة 60 ٪ من إجمالي أصول القطاع المصرفي بأكمله في روسيا. نظرًا لأهميتها الخاصة للاقتصاد الروسي ، حتى في أصعب الأوقات ، يعتزم بنك روسيا إبقائها واقفة على قدميها.

10. Promsvyazbank

Promsvyazbankللسنة الثالثة (منذ 2014) ، كان Promsvyazbank من بين 10 بنوك مهمة على مستوى النظام... من حيث الأصول والودائع ، فهي من بين العشرة الأوائل ، ولكن من حيث القروض ، فهي على الأكثر في العشرة الثانية.المبلغ الإجمالي للأموال 1.33 مليار روبل.

9. بنك التسليف موسكو

بنك الائتمان في موسكودعونا نأمل ألا يؤثر الإعلان الفاشل عن بابا نويل والأم السيئة ، والذي تسبب في عاصفة من السخط في نهاية عام 2016 ، بشكل كبير على سمعة البنك في نظر السكان. في غضون ذلك ، تحتل MKB المرتبة العشرة الأولى من حيث الأصول والقروض والودائع. المبلغ الإجمالي للأصول 1.45 مليار روبل.

8. مركز المقاصة الوطني

مركز المقاصة الوطنيدخلت إحدى الشركات التابعة لأكبر بورصة روسية حاضرة لبورصة موسكو قائمة البنوك الرئيسية في قائمة البنك المركزي للاتحاد الروسي فقط في بداية عام 2017. المجال الرئيسي للنشاط هو المقاصة في أسواق العملات الأجنبية والسلع والمشتقات والمعادن الثمينة. مقارنة بالعام الماضي ، زاد حجم أصول NCC بنسبة 13.28 ٪ وبلغ 2.3 مليار روبل.

7. ألفا بنك

بنك الفاالبنك الوحيد غير الحكومي تمامًا ، وهو أحد البنوك ذات الأهمية الخاصة للاقتصاد الروسي ، يخرج بنجاح من أزمة النظام المصرفي من جميع النواحي. صحيح أن المستخدمين يشكون من وفرة الخدمات المفروضة والتي لا يتم تقديم معلومات كاملة عنها. المبلغ الإجمالي للأصول 2.5 مليار روبل.

6. Rosselkhozbank

Rosselkhozbankفي البداية ، تم التخطيط لـ "Rosselkhozbank" كنوع من "Sberbank" رقم 2 ، فقط للمنظمات الزراعية. المساهم الوحيد فيها هو الوكالة الفيدرالية لإدارة ممتلكات الدولة. ومع ذلك ، وفقًا لوكالتي التصنيف موديز وفيتش ، فإن نظرة البنك المستقبلية "سلبية". حجم الأصول 2.8 مليار روبل.

5. FC Otkritie

FC Otkritieتمثل Otkritie حيازة نفس الاسم ، وهي واحدة من أكبر المجموعات المالية في البلاد - يبلغ إجمالي أصولها أكثر من تريليوني روبل. يبلغ رأسمال FC Otkritie الخاص به 2.8 مليار روبل.

4. VTB 24

VTB 24ليس من المستغرب أن VTB 24 هو أحد البنوك الأكثر أهمية وموثوقية وأهمية للنظام في روسيا - بعد كل شيء ، مالك 61 ٪ من أسهمه هو المنظم ، البنك المركزي. المبلغ الإجمالي للأصول 3.14 مليار روبل.

3. جازبرومبانك

غازبرومبانكاحتل Gazprombank المركز الثالث في أفضل 100 بنك في روسيا من حيث الموثوقية في 2016-2017. كما قد تتخيل من الاسم ، فإنه يركز بشكل أساسي على عملاء النفط والغاز ، واستنادًا إلى المراجعات ، فإن الخدمة للأفراد ليست مريحة بشكل خاص. حجم الأصول 5.2 مليار روبل.

2. VTB (بنك موسكو سابقاً)

VTBكان أحد أهم الأحداث في القطاع المصرفي في عام 2016 هو الاستحواذ على أحد أكبر البنوك ، بنك موسكو ، من قبل بنك VTB. على الرغم من المشاكل التي أعقبت إعادة توزيع الأسهم في بنك موسكو ، الأمر الذي استدعى مساعدة وكالة تأمين الودائع ، بشكل عام ، تبدو هذه العملية مربحة لـ VTB. من المتوقع أن يضع عام 2017 كل شيء في مكانه. المبلغ الإجمالي للأصول 9.5 مليار روبل.

1. سبيربنك من روسيا

سبيربنك من روسياالمركز الأول في تصنيف مصداقية البنوك عام 2017 حسب البنك المركزي وهي بالطبع محتلة من قبل سبيربنك - الزعيم الدائم لسنوات عديدة. يعيش وريث بنوك التوفير في اتحاد الجمهوريات الاشتراكية السوفياتية ، الذي تأسس في عام 1922 ، ويزدهر - في الوقت الحالي لا يزال قائداً بلا منازع للصناعة المصرفية ، حيث تقل حصته في إجمالي الأصول لجميع البنوك قليلاً عن الثلث. على الرغم من القسوة تجاه العملاء ، إلا أنه لا يزال خيارًا جيدًا لأولئك الذين يقدرون موثوقية الودائع قبل كل شيء. تجاوز المبلغ الإجمالي لرأس المال المالي اعتبارًا من يناير 2017 22 مليار روبل. هو أيضا البنك الأكثر موثوقية في روسيا وفقًا لمجلة فوربس.

قائمة البنوك المحرومة من التراخيص عام 2017

اسممنطقةعامرخصة
بنك بولغار ش.م.ع.ياروسلافل19921917
LLC "البنك التجاري" Uniastrum Bank "موسكو19942771
LLC "بنك سيبيريا" سيريوسأومسك20123506
ش م ع "البنك التجاري" نوفاتسيا "مايكوب1992840
LLC "البنك التجاري" Talmenka-Bank "بارناول1990826
PJSC "بنك تجاري مشترك" Yeniseiكراسنويارسك1990474
JSC "Joint Stock Commercial Bank" North-West 1 Alliance Bank "سان بطرسبرج1990766
بنك JSC GPB-Ipotekaموسكو19932403
شركة مساهمة عامة "Tatfondbank"قازان19943058
PJSC "IntechBank"قازان19942705
JSC "Ankor Savings Bank"قازان1992889
LLC "البنك التجاري" Interregional Postal Bankموسكو19943171
JSC "تريد سيتي بنك"موسكو19943180
JSC "Bank Economic Union"موسكو2798
PJSC "Commercial Bank" Oil Alliance "موسكو19942759
B&N Bank Capital JSCموسكو19943052
JSC "Metallurgical Commercial Bank"شيريبوفيتس1990901
LLC "بنك تتارستان الزراعي الصناعي"قازان1990728
JSC "Commercial Bank" Rosenergobank "موسكو19922211
JSC "مساهمة بنك الابتكار التجاري" التعليمموسكو19911521
JSC "بنك تجاري مشترك" Finars Bank "موسكو19942938
LLC "بنك فلاديميرسكي الصناعي"فلاديمير1990870
LLC "البنك التجاري" بنك التعمير الدولي "موسكو20083484
شركة سايبسأومسك1993208
PJSC "Bashkir Industrial Bank"أوفا19901006
PJSC "Bank Baltic Financial Agency"سان بطرسبرج19943038
LLC "البنك التجاري لترويج التجارة والتوريد" Informprogress "موسكو19922166
JSCB "Intercoopbank" OJSCموسكو19942803
PJSC "مؤسسة ائتمانية غير مصرفية" IR-Credit "موسكو19921274-ك
م.م "البنك التجاري الدولي للاستثمار وتطوير التكنولوجيا (مركز)"بتروزافودسك19942677
Ivy Bank JSCموسكو19922055
هيئة الأوراق المالية المشتركة "تسوية منظمة الائتمان غير المصرفية" ردود الفعل "موسكو20113502-ك
شركة مساهمة مقفلة "مؤسسة ائتمانية غير مصرفية" دار تسوية ماليةسان بطرسبرج20023430-ك
ذ م م "البنك التجاري" بنك الاستثمار الوطني في موسكو "موسكو19943181
JSC "Joint-Stock Commercial Bank" Legion "موسكو19943117
LLC "بنك الصلب"موسكو19932248
بنك PJSC Premier Creditموسكو19911663
بنك يوجرا ش.م.ع.موسكو1990880
بنك JSC "احتياطي"تشيليابينسك19932364
ريابانكموسكو20033434
تحالف الشمال الشرقيموسكو19942768

مستوى الثقة في البنوك ، مسح NAFI

النسبة المئوية للمجيبين الذين أجابوا بـ "ثقة تامة" و "ثقة بالأحرى" على السؤال "ما مدى ثقتك في المؤسسات المصرفية؟".
تم إجراء مسح لعموم روسيا من قبل NAFI في يوليو 2017. تمت مقابلة 1600 شخص في 140 مستوطنة في 42 منطقة في روسيا. العمر: 18 وما فوق. لا يتجاوز الخطأ الإحصائي 3.4٪.
20122013201404.201511.201507.201607.2017
64%78%74%56%59%67%60%

محدث:
07/18/2017 - ألغت الهيئة التنظيمية حق القيام بالأنشطة المصرفية لبنك يوجرا (PJSC) (رقم 880).
08/09/2017 - تم تحديث قائمة البنوك ذات التراخيص الملغاة ، وتمت إضافة JSC Bank Reserve (رقم 2364) إلى القائمة.
08/29/2017 - تمت إضافة معلومات عن البنوك North-Eastern Alliance ، Riabank.
09/08/2017 - تم اضافة نتائج استطلاعات NAFI حول ثقة الجمهور في البنوك.

1 تعليق

اترك تعليقا

أدخل تعليقك
من فضلك أدخل إسمك

itop.techinfus.com/ar/

التقنيات

رياضة

طبيعة